Доверительное управление на срочном рынке. Доверительное управление капиталом. Моя стратегия инвестирования

Сегодня — это один популярных и высокодоходных способов получения заработка. Сейчас работать со своими накоплениями традиционными способами (вклады, сбережения и т.д.) становится все сложнее и менее выгодно (например, вклады в банках), поэтому люди начинают искать другие альтернативы заработка.

И все-таки, почему вам стоит попробовать себя в торговле на фондовом рынке? Это удобно и выгодно. Выстраивать стратегию работы с фьючерсами, облигациями и другими активами фондового рынка можно ровно столько, сколько вам хочется, вы самостоятельно формируете свой график и интенсивность торговли. Также вы выбираете и уровень своей доходности, повышаете свои возможности, проводя , тестируя и используя в работе инновационный функционал (современные терминалы, роботы и т.д.), развиваете в себе множество полезных качеств: от самоконтроля, предприимчивости, способности глобального прогнозирования и т.д. — это прекрасное занятие для тех, кто хотел бы изменить свою жизнь к лучшему. Одно из преимуществ работы на бирже — вы работаете онлайн, для этого нужен только компьютер с интернетом.

Торговля акциями на бирже

Заинтересовавшись возможностями биржи, большинство начинающих игроков сталкиваются с тем, как правильно начать торговлю на фондовом рынке, чтобы это принесло стабильный приличный доход. Раньше доступ к бирже имело ограниченное число людей, сегодня все изменилось и торговля акциями стала одним из популярных способов инвестирования, доступных для любого человека, даже не имеющего специальных знаний.

Но будьте уверены, здесь все просто и понятно: заключив договор с посредником (брокер, инвестиционные центры банков) и установив терминал для работы, вы можете выполнять любые операции: инвестировать в активы интересующих вас компаний (например, «Газпрома », «Норникеля » и т.д.), получать с этого дивиденды, проводить покупку и продажу активов, выступая спекулянтом (Кем быть: инвестором или спекулянтов на бирже? ).

То, что для работы вы должны иметь огромные деньги, не верно, вы вкладываете ровно столько, сколько можете, это вполне подъемная сумма, которая позволит полноценно получать прибыль. Кроме того, если у вас мало времени, чтобы полностью погрузиться в возможности биржи, можно воспользоваться доверенными инвестиционными фондами, которые, имея свою стратегию работы, будут инвестировать ваши средства.

Торговля на фондовом рынке проходит вполне предсказуемо, все-таки здесь работают обычные люди: на рынке либо все осторожны, либо оптимистичны. Все действия участников торгов проходят только в рамках правил, определенных регулятором и законом. Благодаря удобным функциональным торговым терминалам сделки проходят в секунды: для начала открывается заявка, система автоматически ищет встречные запросы, заключает сделку, акция переходит к покупателю.

Разумная тактика торговли сводится к: игре на экстремумах; тому, что зачастую крупные игроки провоцируют снижение цены, ведущее к панической продаже акций неопытными игроками. И все-таки торговля акциями — это, конечно же, постоянное обучение торговле на бирже, качественная подготовка инвестора. В сети представлено множество информации в доступной форме о принципах работы рынка (видеоматериалы, семинары, курсы брокеров).

Торговля на фондовом рынке: способы торгов

Торговля с помощью классической работы через телефон сегодня возможна как среднесрочная, так и долгосрочная. В данном случае все происходит через , который приобретает акции солидных организаций для получения дивидендов.

Удобное доверительное управление обычно ориентируется на получение стабильного заработка, подразумевает передачу капитала специальной организации, которая составит инвестиционный портфель и будет работать наиболее эффективно с вашими средствами. В данном случае инвестор выступает держателем активов компании, получает доход.

Ставший популярным, интернет-трейдинг позволил получить доход от изменения цен на активы через интернет, происходит через специальный торговый терминал: Quik (официальный сайт), Metatrader (официальный сайт), SmartX (официальный сайт) и другие программы, отличающиеся функциональностью и удобством. В данном случае для начала работы необходимо открыть счет, тестировать свои возможности и стратегии на демо-счету и т.д.

Правила торговли на фондовой бирже

Вам стоит изначально подготовиться, чтобы торговля на фондовой бирже была успешной, принесла стабильную прибыль. Помните о следующих правилах:

• Сделки совершаются через посредников — ,
• Торговля на бирже проходит в определенное время,
• Узнать о времени работы биржи и торгах вы можете на ее сайте,
• Условия торговли, особенности формирования цен, виды доступных операций и услуг у каждой биржи свои,
• На бирже доступна как внутридневная торговля («интрадей»), так и долгосрочная,
• Для минимизации рисков можно пользоваться стоп-лоссами,
• Рынок нестабилен, может непредсказуемо обвалиться или продолжить рост, поэтому не стоит выделять большие проценты на каждые торги, это позволит выйти с рынка в удобное время без потерей.

Кроме того, начинающему трейдеру стоит помнить и о следующих правилах:

• Самообучение. Теоретические знания — то, что делает торговлю успешной.
• Цель вашей торговли. Необходимо определить цель торгов и двигаться прямо к ней, используя весь потенциал биржи.
• Ситуация на рынке. Чтобы торговля принесла вам прибыль, стоит отслеживать новости, микро- и макроэкономическую картину.
• Демо-счет. Торговля на виртуальном счету позволит не только изучить ваши возможности работы на бирже, а также сэкономить ваш капитал.
• Ваше психологическое состояние. Тренируйте себя, продолжая обучение торговли на фондовом рынке, не поддавайтесь провокациям и будьте серьезны и сдержанны.
• Ведите журнал с подробной информацией и результатами ваших торгов, это даст возможность провести анализ своих шагов и скорректировать стратегию.

Видео о секретах торговли на фондовом рынке

Видео взято с канала

для тех, кому интересно начать инвестировать на фондовом рынке, но пока не хватает навыков и времени — есть отличный инструмент — доверительное управление капиталом опытными трейдерами ! Многие об этом думают, но в текущих условиях очень непросто разобраться в таких вопросах: какого выбрать брокера (честного), трейдера, вид рынка (валютный, срочный, фондовый), стратегию и сколько можно вложить.

Это действительно очень непростые и неоднозначные вопросы. Недавно мой знакомый Евгений, автор проекта справедливое инвестирование на московской бирже Invest-Pul предложил интересную тему.

C Евгением мы знакомы уже около 2 лет. Он также потерял депозит в Форекс Тренде и с тех пор решил работать только с надежными проектами. В итоге он решил искать живых трейдеров, которые работают на московской бирже и собирать под их торговлю инвестиционные пулы, чтобы в складчину преодолеть ощутимый для обычного человека минимальный порог успешного трейдера.

Недавно он договорился о сотрудничестве с трейдером, у которого есть публичная история торговли на сервисе Comon у брокера Финам с 2013 г. И выглядит эта история — как мечта инвестора — постепенная плавная кривая доходности, которая идет вверх.

С этим трейдером заключили договор на доверительное управление капиталом. Зовут его Евгений Ворончихин. Он живет в г Екатеринбург, трейдингом занимается с 2007 г. и за годы практики создал хорошую рабочую стратегию.

Особенности стратегии

Рынок: Срочный (ФОРТС)

брокер: Финам

инструменты: фьючерсы на индекс РТС, доллар/рубль, Газпром, Сбер, опционы

стратегия алгоритмизирована, торговлю ведут торговые роботы (22 шт).

Я пообщался с Евгением, он произвел впечатление контактного и профессионального человека.

Порог входа для того, чтобы трейдер взял капитал инвестора в доверительное управление, составляет 1 млн руб.

Поскольку я и Invest-Pul взяли на себя маркетинг торговли Евгения, то для нас он снизил порог входа до 500 000 руб.

Мы решили организовать инвестиционный пул с трейдером Евгением Ворончихиным, в который можно будет зайти инвесторам с более скромным бюджетом. (от 50 000 руб).

Организация инвестиционного пула

• менеджер пула (Евгений Invest-Pul), открывает торговый счет в Финам, заключает договор с трейдером;
• трейдер получает в управление счет менеджера;
• инвесторы, кто хочет присоединиться к пулу, заключают договор с менеджером и перечисляют инвестиционный взнос на его счет в банке Финам;
• менеджер аккумулирует средства инвесторов на своем счету, которым управляет трейдер.
• на периодической основе (1 раз в неделю) менеджер и я публикуют стейтмент результатов торговли за неделю;
• менеджер ведет всю отчетность и отвечает за ввод/вывод средств.
• Ввод средств ежемесячно, вывод ежеквартально

Распределение прибыли (до НДФЛ)

• 30% от прибыли комиссия трейдера
• 10% от прибыли комиссия менеджера
• 60% — прибыль инвестора

Перед трейдером стоит задача делать 30-40% прибыли инвестору. Риск на капитал не более 30%.

За 2015 г доходность инвестора составила 45%.

Входной билет в пул : до старта проекта — участие бесплатно, после начала работы — входная комиссия будет в районе 5 000 руб.

Почему инвестирование в пул интересно

• Возможность начать работать на фондовом рынке;
• доходность 30-50% годовых;
• управляющий трейдер имеет ФИО, публичный мониторинг результатов работы за 2 года;
• низкий порог входа (50 тр) вместо 1 млн руб;
• юридическая защищенность инвесторов (договор с администратором)

Выводы

Схема организации инвестиционного пула кажется мне интересной, я давно хотел найти профессионального трейдера, который бы показывал вменяемые цифры доходности и при этом был досягаем в плане общения и вопросов. Для начала я решил вложить в проект доверительного управления 150 тр собственных средств и буду наблюдать за ситуацией. Результатами буду делиться.

Как стало известно УК “Альфа-Капитал” первой из управляющих компаний получила статус участника торгов и клиринга на Московской бирже. До сих пор управляющие не совершали биржевых сделок с ценными бумагами и валютой самостоятельно. “Альфа-Капитал” считает, что таким образом сократит расходы своих клиентов, что даст компании конкурентное преимущество. Другие крупные участники пока не готовы последовать ее примеру, поскольку для них экономически более выгодно пользоваться услугами брокера.

Как сообщил изданию “Коммерсант” источник на финансовом рынке, первая из управляющих компаний - - получила право совершать биржевые сделки (включая клиринговые расчеты) самостоятельно, без участия посредника. Информацию подтвердили в компании и на Московской бирже. “Мы действительно получили статус участника торгов на фондовой и валютной секции. После внесения взносов в течение двух недель проходит активация статуса, после чего мы сможем совершать сделки”,- поясняет гендиректор “Альфа-Капитал” Ирина Кривошеева. По словам управляющего директора по фондовому рынку Московской биржи Анны Кузнецовой, решение о допуске компании к торгам будет принято сразу после выполнения соответствующих требований торговой площадки.

В “Альфа-Капитал” отмечают, что новый статус даст компании возможность сократить расходы клиентов, прежде всего, физических лиц, открывших (ИИС). “В условиях снижения процентных ставок маржинальность становится конкурентным преимуществом”,- добавляет Ирина Кривошеева. Кроме того, отмечает она, сотрудничество с биржей “позволит создать полностью замкнутую цепочку электронного обслуживания клиента”.

Текущее законодательство не запрещает управляющим торговать на бирже самостоятельно. Однако до сих пор ни одной УК среди участников торгов не было, хотя, по словам госпожи Кузнецовой, интерес со стороны управляющих компаний к получению прямого доступа на биржу есть - “для них это повышение удобства работы на рынке и возможность снижения расходов”. Тем не менее, по словам представителя крупного брокера, обслуживающего УК, в ближайшее время опыт “Альфа-Капитал”, скорее всего, останется единственным. “Вход на биржу достаточно дорог. Позволить себе платить взносы в гарантийные фонды могут только очень крупные компании. Для небольших УК это лишено экономического смысла”,- отмечает собеседник “Ъ”. Сейчас взносы в гарантийные фонды за статус участника клиринга на рынках Московской биржи составляют 3-10 млн руб. в год (в зависимости от секции). На валютном рынке он требует также наличия определенного объема собственных средств (для некредитных организаций - от 180 млн руб.).

Получение статуса участника торгов предполагает и другие издержки. “При работе в таком статусе появляются также дополнительные требования к отчетности. Мы рассматривали такую возможность и пришли к выводу, что нам работать через брокера удобнее”,- говорит управляющий директор УК “Открытие” Роман Соколов. На дополнительные расходы для создания необходимой для работы на бирже инфраструктуры указывает и гендиректор УК “Тринфико” Дмитрий Благов. “Биржевые технологии достаточно затратные. Окупятся ли такие вложения и как скоро, зависит от оборотов участника торгов”,- говорит Дмитрий Благов. Работая через брокера, управляющие компании с учетом своих объемов имеют хороший маневр при определении размера комиссии, отмечает он. Зампред правления ФГ БКС по инвестиционным продуктам Антон Рахманов отмечает, что инфраструктура для торговли ценными бумагами есть у всех крупных управляющих. Нежелание же получать статус участника торгов напрямую зависит от изменений в инвестиционных стратегиях управляющих компаний, которые можно было заметить в последнее время. “В портфелях УК все меньше ценных бумаг российских эмитентов, поэтому они нередко активнее работают на зарубежных рынках”,- резюмирует господин Рахманов.

Биржа всегда заинтересована в расширении количества участников торгов, отмечает госпожа Кузнецова. Однако, по словам одного из собеседников “Ъ”, этим планам может помешать негативный настрой брокерского сообщества, для брокеров обслуживание УК - хорошая статья доходов, которую они не захотят терять

Современная жизнь успешного делового человека имеет тесную связь с фондовым рынком. Именно поэтому постепенно расширяется выбор финансовых инструментов перед вкладчиком, собирающимся приумножить свои доходы в этой области. Доверительное управление на фондовом рынке или биржах предполагает поручение основной работы специализированным фирмам.

Характеристика финансовой операции

Согласно законодательству (ГК РФ), доверительное управление – передача активов инвестора надежному специалисту на определенное время с целью получить прибыль. В России этот финансовый инструмент является хорошим способом увеличить сбережения. Доверительное управление на бирже или фондовом рынке имеет отличительные черты – возможность вместе с компанией разработать индивидуальную стратегию и грамотно выполнить следующие операции:

• согласовать правила контроля портфелем;
• правильно оценить степень рисков;
• выбрать наиболее выгодные сроки инвестирования;
• определить характеристики ценных бумаг (ЦБ) для включения их в портфель.

После заключения договора с инвестиционно-финансовой компанией человек получает полное информационное сопровождение, юридическую поддержку и налоговую консультацию.

Особенности доверительного управления в торговле с ценными бумагами

Доверительное управление на фондовом рынке представляет собой распоряжение ценными бумагами или деньгами клиента ради получения доходов. Управляющий, который принял вложения, обязан анализировать рынок, выбирать лучших эмитентов, время и длительность инвестирования. Размер прибыли напрямую зависит от компетентности доверителя и рыночной ситуации.

К объектам ДУ на фондовом рынке относится разная недвижимая собственность (предприятия или ценные бумаги), но не деньги, если это не предусмотрено законодательством РФ.

Инвестор получает следующие преимущества:

• при необходимости можно уйти от невыгодных трендов;
• доступно комбинирование разных видов ценных бумаг: опционов, фьючерсов и других;
• есть возможность расширять инвестиционный портфель.

Управляющий не получает никаких прав при передаче собственности по его контроль, кроме как распоряжение активами в интересах вкладчика. Специалист получает за свою работу денежное вознаграждение, которое зависит от выгоды сделки.

Доверительное управление на бирже (фондовом рынке) разделяется на две категории: коллективное и индивидуальное. Эта категория предназначена для небогатых вкладчиков, желающих увеличить свой капитал, но не имеющих для этого возможностей. Индивидуальное управление отличается отдельным контролем фирмой каждого портфеля.

Как правильно выбрать управляющую компанию?

Будущее активов инвесторов во многом зависит от компетенции специалистов, в руки которых они передаются. Здесь очень важно правильно выбрать агентство доверительного управления на фондовом рынке. Решая поставленный вопрос, следует обратить внимание на несколько важных пунктов:

1. Клиенты имеют свободный доступ к отчетности о доходах.
2. Предприятие имеет сервис поддержки, хорошую репутацию и долго работает на рынке.
3. Инвесторы могут использовать разные системы, позволяющие ввести и вывести деньги.
4. У доверительной компании понятная система заработка.
5. Большое количество положительных отзывов предыдущих клиентов.

Гарантировать получение прибыли от рассматриваемой финансовой операции поможет как правильный выбор специалистов, так и подходящий вид ДУ на рынке. Чтобы принять правильное решение, следует отдельно рассмотреть каждый из них.

Характеристика паевого инвестиционного фонда

Паевой инвестиционный фонд – финансовый инструмент, находящийся под жестким контролем управляющей организации (ФСФР). Его особенность заключается в доступе вкладчиков с небольшим бюджетом к инвестициям в ценные бумаги. Клиенту не понадобится постоянно контролировать цены на биржах, отслеживать новости, заниматься покупкой и продажей сбережений.

Рассматриваемый вид коллективных инвестиций предназначен для лиц, не разбирающихся в особенностях финансового менеджмента (если хотите разобраться в этом вопросе, то почитайте ) или тех, у кого нет времени управлять своим капиталом. Инвестор может вложить в ПИФ любую сумму и получать реальный доход больше, чем со счета в банке. Его деньги объединяются с остальными участниками, пользующимися доверительным управлением на фондовом рынке.

Доход пайщиков формируется от увеличения доли вкладчика на рынке. При их продают и получают прибыль, в обратном случае инвестор рискует оказаться в проигрыше. Однако окончательный результат выявляется только после продажи паев.

Положительные стороны ПИФ:

• доступность (можно инвестировать от 1-3 тысяч рублей);
• надежность;
• доходность;
• профессиональное управление;
• понятная инфраструктура ();
• строгий государственный контроль, снижающий и защищающий клиентов от недобросовестного распоряжения капиталом.

Отрицательные стороны:

• высокий уровень риска;
• затраты за оформление и сохранность инвестиционных документов;
• управляющая компания стабильно получает проценты, не зависимо от положения на рынке.

ОФБУ: особенности, положительные и отрицательные стороны

Общий доверительный фонд банковского управления является видом ДУ на фондовом рынке, регулируемым и контролируемым Центробанком. Рассматриваемая организация не является юридическим лицом, а ее деятельность находится под надзором Федеральной службы по финансовым рынкам.

ОФБУ подходят для разных групп инвесторов и позволяют вложить свои деньги не только в отечественные, но и в зарубежные ценные бумаги, драгоценные металлы, валюту. Это коренным образом отличает их от ПИФов, которые находятся под жестким контролем Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР). Кроме того, клиенты могут выполнять операции на срочном рынке с и фьючерсами, приносящими максимальную прибыль и страхующими их от рисков. Объектами доверительного управления на рынке при общем доверительном фонде банковского управления могут являться:

• деньги;
• иностранная валюта;
• природные самоцветы и металлы.

Инвестор должен открыть отдельный счет для выполнения расчетов и чтобы хранить деньги. Так гарантируется защита сбережений от непредвиденных проблем кредитной организации. Прибыль вкладчика в ОФБУ зависит от доходности инвестиционных активов и эффективности управления фондом.

Положительные стороны ОФБУ:

• большие инвестиционные возможности;
• возможность получить высокую прибыль;
• экономия на управлении, хранении и учета имущества, так как все административные затраты несет банк;
• Центробанк контролирует деятельность рассматриваемого вида ДУ на фондовом рынке.

Отрицательные стороны ОФБУ:

• низкая информированность потенциальным клиентам о деятельности фонда;
• банки часто применяют рискованную стратегию, используя кредитное плечо, поэтому вкладчик рискует потерять большие деньги;
• требуются базовые знания о финансовых рынках.

Отличительные черты индивидуального доверительного управления (ИДУ)

ИДУ представляет собой способ хранения и увеличения капитала, предусматривающий управление сбережениями, переданными вкладчиком компетентному специалисту. Этот вид ДУ на рынке подходит лицам, распоряжающимся большими суммами.

Во время планирования стратегии специалисты учитывают все требования клиента о допустимом уровне риска, желаемой прибыли, используемых инструментах и т.д. ИДУ не требует публикации информации о своей деятельности (в отличие от ПИФ). Что касается налогообложения, агент выплачивает подоходный налог за учредителя с полученной прибыли.

Преимущества ИДУ:

• нет необходимости в регламентации структуры портфеля;
• индивидуальное формирование портфеля под клиента;
• вкладчик может получить консультацию не только на общие вопросы, но и конкретно по своему портфелю;
• при необходимости можно быстро изменить стратегию, не закрывая счета и не выводя деньги с него;
• клиент имеет возможность получать каждый квартал отчет по своему портфелю.

Недостатки ИДУ на фондовом рынке:

• отсутствует возможность сравнить результат с портфелями других вкладчиков;
• необходимы базовые знания о фондовом рынке, финансах;
• услуга доступна только для крупных инвесторов.

Чем выгодна торговля на Форекс?

Работа на Форекс основана на извлечении прибыли от покупаемых и продаваемых валют, курс которых периодически становится выше или ниже в зависимости от экономических условий определенных стран.

На основании вышеизложенной информации можно сделать вывод о том, что у человека есть разные способы извлечь дополнительную прибыль. Доверительное управление на фондовых рынках или биржах – замечательный способ увеличить размер своих сбережений без особого труда.