Valyuta operatsiyalari to'g'risidagi guvohnoma. Markaziy bank tranzaksiya pasportini bekor qildi. Ammo valyuta nazorati saqlanib qoladi. Bu kimga tegishli

E.O. Kalinchenko, iqtisodchi-buxgalter

Tashqi savdo faoliyati: bank uchun valyuta nazorati hujjatlari

Norezident bilan shartnoma tuzgan rezidentlar qanday hujjatlarni va qaysi muddatda bankka taqdim etishlari kerak?

Bank valyuta nazorati tashqi iqtisodiy faoliyatning ajralmas qismi hisoblanadi. Agar siz xulosa qilgan bo'lsangiz, masalan, tashqi savdo shartnomasi Bilan xorijiy tashkilot, norezident bilan xizmatlar ko'rsatish, ijara (lizing) bo'yicha shartnoma imzolagan bo'lsangiz, valyuta nazorati doirasida bank bilan muloqot qilishdan qochib qutula olmaysiz. Ammo qanchalik qattiq bo'lishi bir qator omillarga bog'liq. Ushbu maqola norezident bilan tuzilgan shartnoma bo'yicha bankka qanday hujjatlar va qaysi muddatda taqdim etilishi kerakligini aniqlashga yordam beradi.

Valyuta nazorati maqsadida norezidentlar- bu, xususan, 7-band, 1-qism, modda. 2003 yil 10 dekabrdagi 173-FZ-son Qonunining 1-moddasi (bundan buyon matnda 173-FZ-son Qonuni deb yuritiladi):

• xorijiy davlatlarning qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va mamlakatimizdan tashqarida joylashgan tashkilotlar;
• ushbu tashkilotlarning Rossiya hududida joylashgan filiallari (doimiy vakolatxonalari);
• shaxslar mamlakatimiz fuqarosi bo'lmaganlar (biz bilan doimiy yashovchilar bundan mustasno). chet el fuqarolari(fuqaroligi bo'lmagan shaxslar) yashash uchun ruxsatnoma bilan);
• Rossiya fuqarolari xorijiy davlat kamida 1 yil:

• doimiy yashash;
• kamida bir yillik ish yoki o'qish vizasi asosida vaqtincha qolishadi (birgalikda umumiy muddat kamida 1 yil amal qiladi).

Tranzaksiya pasporti

Norezident bilan shartnoma tuzganingizdan so'ng, bank valyuta nazorati doirasida birinchi navbatda siz tranzaksiya pasportini berishingiz kerakmi yoki yo'qligini aniqlashingiz kerak.

Agar norezident bilan tuzilgan shartnomangiz summasi shartnoma tuzilgan sanada Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki tomonidan belgilangan kurs bo'yicha 50 ming AQSh dollari ekvivalentiga teng bo'lsa yoki ushbu qiymatdan oshsa, siz shartnoma bo'yicha hisob-kitoblar amalga oshiriladigan vakolatli bankda tranzaksiya pasportini berish pp. 5.2, 6.1 Markaziy bankning 06.04.2012 yildagi 138-I-sonli ko'rsatmalari (bundan buyon matnda 138-I-sonli yo'riqnoma deb yuritiladi). Va barcha to'lovlar xorijiy banklardagi hisobvaraqlar orqali amalga oshiriladigan vaziyatda siz o'zingizning yuridik manzilingiz bo'yicha Markaziy bankning hududiy filialida tranzaksiya pasportini berishingiz kerak bo'ladi. 138-I-sonli yo'riqnomaning 11.1-bandi. Oldinga qarab, kelajakda valyuta nazorati sertifikatlarini u erda ham topshirish kerakligini aytamiz. 138-I-sonli yo'riqnomaning 11.5-bandi. Agar to'lovlar faqat qisman xorijiy hisobvaraqlar orqali amalga oshirilsa, u holda tranzaksiya pasporti vakolatli bankda ochilishi va unga xabar berilishi kerak. pp. 11.2, 11.10 Ko'rsatmalar No 138-I.

Shunday bo'ladiki, shartnoma tuzilgan sanada bitim pasporti talab qilinmaydi, chunki majburiyatlar miqdori ekvivalentida 50 ming AQSh dollaridan kam. Biroq, kelajakda majburiyatlar ko'payadi (ularning umumiy miqdori ekvivalentida 50 ming dollar yoki undan ko'p bo'ladi). Va siz allaqachon tranzaksiya pasportini berishingiz kerak. Bu shartnoma bo'yicha majburiyatlar miqdori yuqorida ko'rsatilgan miqdorlardan oshib ketgan kundan kechiktirmay amalga oshirilishi kerak. 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.5.3-bandi. Shuning uchun, agar siz voqealarning bunday rivojlanishini kutsangiz, bankka oldindan tranzaksiya pasportini olish uchun zarur bo'lgan hujjatlarni topshirishingiz mumkin. Markaziy bankning 05.07.2014 yildagi 44-son axborot xatining 1-bandi.

Bitim pasporti berilishi kerak bo'lgan muddat shartnoma bo'yicha qaysi operatsiya birinchi bo'lishiga bog'liq. Odatda, jadvalda ko'rsatilgan muddatlarda tranzaksiya pasportini berishingiz kerak.

Tranzaksiya pasportini olish uchun siz bankka shartnoma yoki undan ko'chirma taqdim etishingiz kerak 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.6.2-bandi. Ammo shartnomani tuzish har doim ham tomonlar tomonidan imzolangan bitta hujjatni tuzishni o'z ichiga olmaydi. Siz, masalan, telefaks yoki almashish orqali tashqi iqtisodiy shartnoma tuzishingiz mumkin elektron hujjatlar(hujjat a kontragentidan kelganligini ishonchli aniqlash imkonini beradi) 1-modda. 160-modda. 434 Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksi. Shuningdek, shartnoma tuzilgan deb hisoblanadi (in yozish), agar kontragentdan yozma taklif olgan bo'lsangiz, siz rozilik bildirsangiz va aytaylik, tovarlarni jo'natish yoki pul o'tkazish va 3-modda. 438 Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksi. Markaziy bank tushuntirganidek, bu holda siz vakolatli bankka xorijiy hamkoringiz bilan almashtirgan hujjatlarni taqdim etishingiz kerak. Markaziy bankning 2015 yil 15 iyundagi 14-MR-son uslubiy tavsiyalari. Masalan, xorijlik kontragentdan yetkazib berishni so'rab faks orqali olingan xat va sizning hamkoringizga faks orqali yuborilgan javob hisob-fakturangizning asl nusxasi. Yoki harakat bilan qabul qilinganda - tovarlarni jo'natish uchun hisob-faktura. Asosiysi, siz kontragent bilan almashtirgan hujjatlarda hamma narsa mavjud muhim shartlar valyuta nazorati uchun zarur bo'lgan shartnomalar. Xususan, shartnoma predmeti (etkazib berilayotgan tovarning nomi, ko‘rsatilayotgan xizmatlar tavsifi va boshqalar), shartnomaning narxi, tomonlarning o‘z majburiyatlarini bajarish muddatlari.

Bankda taqdim etilgan hujjatlarni ko‘rib chiqish va qaror qabul qilish uchun 3 ish kuni bor. Agar bank siz to'ldirgan tranzaksiya pasporti blankasida xatolik, taqdim etilgan hujjatlar ma'lumotlariga nomuvofiqlik yoki ba'zilari yo'qligini aniqlasa. zarur hujjatlar, u kamchiliklarni bartaraf etish uchun taqdim etilgan hujjatlarni sizga qaytarib beradi pp. 6.9, 6.10 Ko'rsatmalar No 138-I. Shu bilan birga, bitim pasportini rasmiylashtirish uchun hujjatlar bank tomonidan belgilangan muddatda taqdim etilgan deb hisoblanadi. belgilangan vaqt ularni qabul qildi va tranzaksiya pasportini berdi - siz to'ldirgan shaklni imzoladingiz, raqam berdingiz va ro'yxatdan o'tish sanasini kiritdingiz 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.7-bandi.

Oldindan tranzaksiya pasportini olish uchun bank bilan bog'lanishingiz kerak. Ideal holda, shartnoma tuzilgandan so'ng darhol.

Bank bilan “valyuta nazorati” aloqasi faqat tranzaksiya pasportini berish bilan cheklanmaydi. Shartnoma bo'yicha keyingi operatsiyalar uchun siz bankka hisobot berishingiz kerak.

Bank uchun valyuta operatsiyalari bo'yicha hisobot

Siz bankka nafaqat norezident bilan tuzilgan shartnoma bo'yicha hisob-kitoblar bilan bog'liq operatsiyalar uchun hisobot berishingiz kerak. Hujjatlarni bankka taqdim etish zarurati, masalan, tovarlarni olib kirish/eksport qilish yoki taqdim etish (ishlarni bajarish) vaqtida paydo bo'lishi mumkin. Sizga qulay bo'lishi uchun biz qaysi hollarda, qanday hujjatlar va qaysi muddatda bankka topshirishingiz kerakligi haqidagi barcha ma'lumotlarni jadvalda taqdim etdik.

Uchinchi shaxs - rezident norezident bilan tuzilgan shartnoma bo'yicha hisob-kitoblarga jalb qilingan hollarda (yoki uchinchi shaxs shartnoma bo'yicha majburiyatlarni boshqacha tarzda bajarsa), valyuta operatsiyalari bo'yicha hisobot berish alohida tartibda amalga oshirilishi kerak. Ch. 12 Ko'rsatmalar No 138-I.

Valyuta operatsiyalari to'g'risidagi guvohnomani (tasdiqlovchi hujjatlar guvohnomasini) olgandan so'ng, bank uning to'g'ri tuzilganligini va unda ko'rsatilgan ma'lumotlarning (shu jumladan valyuta operatsiyasi turining kodi va tasdiqlovchi hujjat turining kodi) mavjudligini tekshiradi. ) ilova qilingan hujjatlar ma'lumotlari va bojxona tomonidan bankka yuborilgan ma'lumotlarga mos keladi 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.1-bandi. Bank valyuta operatsiyalari sertifikatini tekshirishi kerak 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.2-bandi:

• joriy hisobvaraqdan pul yechib olishda - sertifikat topshirilgandan keyin bir ish kunidan kechiktirmay;
• pul o'tkazishda - sertifikat taqdim etilgan kundan boshlab 3 ish kunidan kechiktirmay.

Va tasdiqlovchi hujjatlar sertifikatini tekshirish uchun bankka quyidagi muddat beriladi va 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.2-bandi:

• sertifikat oldindan to‘langan deklaratsiyalangan import tovarlarga yoki to‘lov muddatini uzaytirish huquqi berilgan eksport qilinadigan tovarlarga nisbatan berilgan bo‘lsa - sertifikat taqdim etilgan kundan boshlab 10 ish kunidan kechiktirmay;
• boshqa hollarda - sertifikat taqdim etilgan kundan boshlab 3 ish kunidan kechiktirmay.

Agar biror xato yoki nomuvofiqlik aniqlansa, bank sertifikatni qabul qilmaydi. Qaytish sanasi va sababi ko'rsatilgan noto'g'ri sertifikat olasiz. pp. 18.5, 18.6 Ko'rsatmalar No 138-I.

Bank tomonidan belgilangan muddatda siz barcha izohlarni olib tashlagan holda, valyuta operatsiyalari (tasdiqlovchi hujjatlar bo'yicha) to'g'risida yangi sertifikat taqdim etishingiz kerak bo'ladi. 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.7-bandi.

So'rovlar valyuta operatsiyalari va tasdiqlovchi hujjatlar bo'yicha o'z vaqtida topshirilgan deb hisoblanadi; Agar 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.9-bandi:

• siz ularni o'z vaqtida bankka jo'natdingiz;
• bank ularni tekshirdi va qabul qildi.

Shuning uchun, bankka "valyuta" sertifikatlarini qanchalik tez topshirsangiz, shuncha yaxshi bo'ladi.

Rosfinnadzordan tushuntirishlar mavjud, unda aytilishicha: valyuta operatsiyalari to'g'risidagi guvohnomalar, tasdiqlovchi hujjatlar sertifikatlari va tasdiqlovchi hujjatlarning o'zlari bankka taqdim etilganda, "rezident tomonidan majburiyatni bajarish muddati davomida, ularni tekshirish muddati. vakolatli bank yoqilmayapti" Rosfinnadzorning 2012 yil 5 oktyabrdagi 43-01-06-25/4133-sonli xati.

Lekin arbitraj amaliyoti Agar siz sertifikatlarni taqdim etish uchun ajratilgan muddat tugaganidan keyin bankka o‘z vaqtida taqdim etilgan, lekin noto‘g‘ri tuzilgan sertifikat o‘rniga yangi, to‘g‘ri valuta operatsiyalari sertifikatini (tasdiqlovchi hujjatlar bo‘yicha) taqdim etsangiz ham jarimaga tortilishi mumkinligini ko‘rsatadi.

Sertifikatni sizga qaytarib berish orqali bank kamchiliklarni tuzatish va topshirish muddatini belgilaydi yangi sertifikat. Ammo, ba'zi sudlarning fikriga ko'ra, bankning ko'rsatmalari hech qanday tarzda ariza berish huquqini taqdim etish muddatiga ta'sir qilmaydi. AASning 2015 yil 30 martdagi 1-sonli A43-21628/2014-sonli qarori.

Taqdim etilgan valyuta operatsiyalari sertifikatlari va tasdiqlovchi hujjatlarga kelsak, "topshirish va unutish" tamoyiliga amal qilish mumkin emas.

Axir, agar ushbu sertifikatlarda ko'rsatilgan ma'lumotlar o'zgargan bo'lsa (rezident yoki vakolatli bank to'g'risidagi ma'lumotlarning o'zgarishi bundan mustasno), siz tuzatuvchi sertifikat taqdim etishingiz kerak bo'ladi. Bu o'zgarishlarni tasdiqlovchi hujjatlar rasmiylashtirilgan kundan boshlab 15 ish kunidan kechiktirmay amalga oshirilishi kerak. Ushbu hujjatlar bankka sertifikat bilan birga taqdim etilishi kerak pp. 2.9, 3.15, 9.7 Ko'rsatmalar No 138-I.

Siz bank bilan kelishishingiz mumkin, siz taqdim etgan hujjatlar asosida bankning o'zi chiqaradi pp. 2.4, 3.9, 6.3, 9.4 Ko'rsatmalar No 138-I:

• tranzaksiya pasporti;
• valyuta operatsiyalari sertifikatlari;
• tasdiqlovchi hujjatlar sertifikatlari.

Bu xizmatlar, albatta, pullik. Narxlar uchun bankingiz bilan tekshiring. Siz 5000 rubl ichida to'lashni afzal ko'rishingiz mumkin. tranzaksiya pasportini berish uchun (sertifikatlarni berish uchun 1500 rubl ichida), o'zingiz qilishdan ko'ra.

Ammo shuni yodda tutingki, siz hali ham tranzaksiya pasportlari va sertifikatlarini berish qoidalarini tushunishingiz kerak bo'ladi. Axir, bankning ushbu hujjatlarni tayyorlashi sizni ularning to'g'ri mazmuni va belgilangan muddatlarga muvofiqligi uchun javobgarlikdan ozod qilmaydi!

Agar siz bankka topshirmasangiz zarur hujjatlar o'z vaqtida, keyin bank tranzaksiya pasporti yoki sertifikatini o'z vaqtida bera olmaydi.

Bank tranzaksiya pasportini (yoki sertifikatni) to'ldirgandan so'ng, ushbu hujjatni tekshirishingiz kerak bo'ladi. Va agar siz xato va noaniqliklarni aniqlasangiz, tranzaktsiya pasporti (sertifikat) olingan kundan boshlab 15 ish kuni ichida uni qayta rasmiylashtirish (yoki tuzatish guvohnomasi) uchun bankka ariza berishingiz kerak. pp. 2.10, 3.9, 6.11, 9.4 Ko'rsatmalar No 138-I..

181-I-sonli yo‘riqnomada rezidentlarga valyuta operatsiyalarini hisobga olish va nazorat qilish maqsadida tranzaksiya pasportlarini berish talabini bekor qilish hamda vakolatli banklar tomonidan ularga noyob raqamlar berilgan shartnomalarni ro‘yxatdan o‘tkazish tartibini joriy etish nazarda tutilgan. vakolatli banklar tomonidan.

2018 yil 1 martda Rossiya Bankining 2017 yil 16 avgustdagi "Rezidentlar va norezidentlar tomonidan valyuta operatsiyalarini amalga oshirishda vakolatli banklarga tasdiqlovchi hujjatlar va ma'lumotlarni taqdim etish tartibi to'g'risida, valyuta bo'yicha hisob va hisobotlarning yagona shakllari to'g'risida" yo'riqnomasi. bitimlar, ularni taqdim etish tartibi va muddatlari" kuchga kirdi "

181-I-sonli yo‘riqnomada rezidentlar tomonidan valyuta operatsiyalarini hisobga olish va nazorat qilish maqsadida tranzaksiya pasportlarini berish talabini bekor qilish hamda vakolatli banklar tomonidan shartnomalarni (kontraktlarni) yagona davlat ro‘yxatidan o‘tkazish tartibini joriy etish nazarda tutilgan. vakolatli banklar tomonidan ularga raqamlar. Vakolatli bank rezidentga shartnoma ro'yxatdan o'tkazilgan kundan e'tiboran bir ish kunidan kechiktirmay bank tomonidan belgilangan tartibda ro'yxatdan o'tkazish uchun qabul qilingan shartnomaning yagona raqami to'g'risida ma'lumot yuborishi shart.

181-I-sonli yo‘riqnomaning 5-bandiga muvofiq eksport yoki import shartnomasining tarafi bo‘lgan rezident ularni vakolatli bankda ro‘yxatdan o‘tkazishi va shartnoma bo‘yicha to‘lovlarni faqat vakolatli bankda ochilgan hisobvaraqlari orqali amalga oshirishi shart. shartnomani ro'yxatdan o'tkazish uchun qabul qilgan vakolatli bankning bosh ofisi yoki vakolatli bank filiali) yoki 181-I-sonli yo'riqnomaning 11 - 13-boblariga muvofiq xizmat ko'rsatish shartnomasini qabul qilgan vakolatli bankda va (yoki) orqali norezident bankda ochilgan hisob qaydnomangiz. Agar majburiyatlar miqdori ekvivalentga teng yoki undan ortiq bo'lsa, shartnomalar vakolatli bankda ro'yxatdan o'tkazilishi kerak: import shartnomalari uchun - 3 million rubl, eksport shartnomalari uchun - 6 million rubl.

181-I-sonli yo‘riqnomaning 18.1-bandiga asosan, 181-I-sonli yo‘riqnoma kuchga kirgan sanada yopilmagan va vakolatli banklar tomonidan yuritilishi valyuta nazorati faylida bo‘lgan shartnomalar bo‘yicha bitimlar pasportlari. Rossiya Bankining 2012 yil 4 iyundagi yo'riqnomasining 19-bobida nazarda tutilgan. , vakolatli bank o'z yopilishini belgilamasdan yopiq deb tan olinadi va 181-sonli yo'riqnoma talablariga muvofiq valyuta nazorati faylida saqlanadi. -I. Shartnoma bo'yicha bunday PS raqami vakolatli bank tomonidan ro'yxatdan o'tkazish uchun qabul qilingan shartnomaning yagona raqamiga aylanadi (raqamning tarkibi o'zgarmaydi).

Yagona avtomatlashtirilgan axborot-dasturiy vositadan foydalangan holda tovarlarni bojxona organiga taqdim etishda axborot tizimi bojxona organlari mavjudligi avtomatik ravishda 44-ustunda 03031 kodi ostida tekshiriladi elektron deklaratsiya tovarlar uchun hujjat topshirish ko'rsatkichi "0" (EDT topshirishda hujjat taqdim etilmaydi).

2018 yil 1 martdan boshlab xorijiy valyutadagi shartnomalar bo'yicha operatsiyalar yangi qoidalarga muvofiq amalga oshirilishi kerak. Markaziy bank bu borada yangi ko‘rsatmalar tasdiqladi.

Manba: Markaziy bankning 2017 yil 16 avgustdagi 181-I-sonli ko‘rsatmasi

Asosiy

Endi shartnoma pasportlari bo'lmaydi.

Buning o'rniga, banklar qiymati 3 million rubldan ortiq bo'lgan shartnomalar hisobini yuritadilar.

Bank hali ham shubhali bo'lsa, operatsiya bilan bog'liq hujjatlarni talab qilish huquqiga ega. Shartnoma summasi 3 milliondan kam bo'lsa ham.

Bitimni rasmiylashtirish uchun hujjatlar ro'yxati va shakllari o'zgartirildi. Lekin buni aniqlab olishingiz shart emas: bank yordam beradi.

Qanday turdagi tranzaksiya pasporti?

Tranzaksiya pasporti bank import yoki eksport shartnomasi uchun tuzadigan hujjatdir. Bu valyuta nazorati uchun kerak. Tranzaksiya pasporti mijoz tomonidan taqdim etilgan hujjatlardan ma'lumotlarni o'z ichiga oladi. Tomonlar o'z majburiyatlarini bajarganlarida, bitim pasporti yopiladi. Keyin bank tranzaksiya ma'lumotlarini Markaziy bankka uzatadi.

Ekaterina Miroshkina

iqtisodchi

Import operatsiyasining pasporti import qiluvchiga, ya'ni chet eldan Rossiya hududiga tovarlarni olib kiruvchi shaxsga beriladi. Yoki ular boshqa davlat hududidagi norezidentdan xizmatlarga buyurtma berganlarida. Import operatsiyasi pasportidan foydalangan holda bank manzilga to‘lov qanchalik asosli ekanligini nazorat qildi. xorijiy kompaniya.

Eksport bitimi pasporti eksport qiluvchiga beriladigan hujjatdir. Ya’ni, bank mijozi chet elga mahsulot sotadi va u yerdan pul oladi. Bankning mas'uliyati to'lov shartlari va shartnomaning boshqa shartlarini nazorat qilishdir. Buning uchun har bir shartnoma uchun eksport operatsiyasi pasporti berildi.

Hujjatlar bilan hamma narsa tartibda bo'lmasa, tranzaksiya pasporti berilmaydi va to'lovlar amalga oshirilmaydi. Bank qonun bilan bunday huquqqa ega.

Bu kimga tegishli?

Bu import yoki eksport qiluvchi tadbirkorlar va firmalarga tegishli. Masalan, ular xorijda tovarlar sotadilar, xorijiy kompaniyalarga xizmat ko'rsatadilar yoki chet elda mulkni ijaraga beradilar. Bunday shartnomalar bo'yicha hisob-kitoblar maxsus qoidalarga muvofiq tuziladi. Masalan, Rossiyada tovarlarni sotish uchun oddiy savdo shartnomasini tuzish va hisobingizga pul olish kifoya. Xuddi shu mahsulotni xorijga sotish uchun qo‘shimcha ravishda eksport operatsiyasi pasportini rasmiylashtirish zarur bo‘lgan va shartnoma shartlari bajarilishi bank tomonidan nazorat qilingan.

Siz norezident bilan oddiygina shartnoma tuzib, unga pul o'tkaza olmaysiz. Siz valyuta nazorati bo'limini jalb qilishingiz, bankka hujjatlarni taqdim etishingiz va tranzaksiya pasportini berishingiz kerak. Aks holda, qonuniy ravishda to'lash mumkin bo'lmaydi: bank to'lovni amalga oshirish huquqiga ega emas.

Hujjatlarni yig'ish va tranzaksiya pasportini rasmiylashtirish uchun vaqt kerak bo'ladi. Buning uchun siz bank tariflari bo'yicha ham to'lashingiz kerak. Bunday qoidalar.

Tranzaksiya pasportlari mutlaqo keraksiz bo'ladimi?

Ha, 2018 yil 1 martdan boshlab tranzaksiya pasportlari bo'lmaydi. Ammo bu xorijiy kompaniyalar bilan tuzilgan shartnomalar bo'yicha hisob-kitoblar avtomatik tarzda amalga oshiriladi, degani emas.

Valyuta nazorati hech qaerga ketmaydi. Ammo bitim pasportini berish o'rniga, bank shartnomani ro'yxatdan o'tkazadi.

Biz tadbirkorlar va jismoniy shaxslar uchun qonunchilikdagi o'zgarishlar haqida yozamiz

Biz sizga investitsiya vositalari qanday ishlashini va bankdan qanday qilib pul ishlashni aytib beramiz

Banklar shartnomalarni qanday qoidalar bilan ro'yxatdan o'tkazadilar?

Banklar faqat miqdori chegaradan oshib ketgan shartnomalarni ro'yxatdan o'tkazadilar. Import shartnomalari va kredit shartnomalari uchun - 3 million rubl, eksport uchun - 6 million rubl. Agar shartnomadagi summa kamroq bo'lsa, u ro'yxatdan o'tkazilmaydi.

Shartnomani ro'yxatdan o'tkazish uchun bank shartnoma va boshqa tomonning rekvizitlari haqida ma'lumot berishi kerak. Import va eksport shartnomalari uchun turli xil ma'lumotlar ro'yxati mavjud. Valyuta nazorati bo'limi xodimlari muayyan holatda nima kerakligini va hamma narsani qanday bajarish kerakligini tushuntiradilar.

Shartnomalarni ro'yxatdan o'tkazish bir kun ichida amalga oshiriladi. Hisob-kitoblar tezroq va osonroq bo'ladi.

Bank shartnomani ro'yxatdan o'tkazishni rad eta olmaydi. Agar barcha ma'lumotlar mavjud bo'lsa, shartnoma har qanday holatda ro'yxatga olinadi.

Valyuta shartnomasi bo'yicha bank har qanday to'lov uchun hujjatlarni talab qilish huquqiga egami?

Yo'q, hech qanday tarzda emas. Agar summa rubl ekvivalentida 200 ming rubldan kam bo'lsa, yangi qoidalarga ko'ra, hujjatlarni taqdim etish shart emas.

O'tkazmalarni 200 minggacha bir nechta to'lovlarga bo'lish va bankka hech narsa bermaslik mumkinmi?

Bu shunday ishlamaydi. To'lov miqdori emas, balki shartnoma miqdori muhim. Agar 200 mingdan ortiq bo'lsa, bank bitim bo'yicha hujjatlarni talab qilishi mumkin. Import uchun 3 million rubl yoki eksport uchun 6 million rubldan ortiq bo'lsa, shartnoma ro'yxatga olinadi.

Siz xorijiy kompaniya bilan shartnoma tuzib, rublda to'lashingiz mumkin. Unda hech narsa taqdim etishingiz yoki ro'yxatdan o'tishingiz shart emasmi?

Va kontragent chet elda kompaniya bo'lishi shart emas. U Rossiyada ishlashi, rublni qabul qilishi yoki o'tkazishi mumkin va tranzaksiya valyuta nazorati ostida bo'ladi. Misol uchun, agar bu Rossiyadagi xorijiy kompaniyaning vakolatxonasi bo'lsa.

Agar shartnoma 2017 yilda tuzilgan bo'lsa va to'lovlar 2018 yilda amalga oshirilgan bo'lsa, hamma narsa qanday ko'rsatmalarni tuzish kerak?

2018 yilda barcha tranzaktsiyalarga yangi ko'rsatmalar qo'llaniladi. Markaziy bank o'tish davrida nima qilish kerakligini tushuntirdi.

Agar tranzaksiya pasporti berilsa, lekin yopilmasa, 2018 yilda u avtomatik ravishda yopiladi va shartnoma ro'yxatga olinadi.

Agar hujjatlar tekshirilayotgan bo'lsa-yu, lekin pasport hali berilmagan bo'lsa, u berilmaydi. Shartnoma xuddi shu hujjatlar asosida ro'yxatdan o'tkaziladi. Import yoki eksport operatsiyasi pasportini olish uchun ma'lumot to'plashning hojati yo'q.

Agar bank tranzaksiya pasportini berishga muvaffaq bo'lsa, siz so'rashingiz mumkin va ular hujjatni beradi.

Yangi qoidalar pulni tejashga yordam beradimi?

Ular yordam berishadi, lekin hamma ham emas. Siz hali ham shartnomalarni ro'yxatdan o'tkazish va hisobga olish uchun to'lashingiz kerak bo'ladi. Tranzaksiya pasportini bekor qilish valyuta nazorati bojini bekor qilishni anglatmaydi. Bank uchun bu deyarli bir xil ish, faqat boshqacha nomlanadi.

Kichik miqdorda shartnoma tuzganlar vaqt va pulni tejash imkoniyatiga ega bo'ladi. Ular kamroq hujjatlar to'plashlari kerak bo'ladi. Bundan tashqari, siz valyuta nazorati to'lovlarini tejashingiz mumkin.

Hujjatlar tezroq qayta ishlanishi mumkin. Endi tranzaksiya pasportini tayyorlash uchun uch kun ketadi. Kelgusi yil shartnoma bir kun ichida ro'yxatga olinadi.

Valyuta operatsiyalarini qayta ishlashda yana qanday qilib tejashingiz mumkin.

Bankning tariflarini o'rganing. Har kimning har xil to'lovlari va shartlari bor. Valyuta nazorati xizmatlari umuman mavjud bo'lmagan tariflar mavjud. Va kamaytirilgan to'lov va komissiya miqdori bo'yicha cheklov mavjud. Aylanma va tranzaksiya summalariga qarab mosini tanlashingiz mumkin.

Hujjatlarni qanday o'tkazish mumkinligini bilib oling. Asl va nusxalarni bankka olib borish uzoq vaqt talab etadi. Agar biror narsa etishmayotgan bo'lsa, yana borishingiz kerak. Skanerlarni yuklash qulayroq shaxsiy hisob yoki menejer bilan suhbatlashish uchun yuboring. Agar bankda bunday xizmat bo'lsa, ishlar tezroq ketadi.

Valyuta bo'yicha maslahatchi toping. Import va eksport rezidentlar bilan hisob-kitoblarga qaraganda ancha murakkab. Har qanday qoidabuzarlik jarimaga olib keladi. Natijada, siz topganingizdan ko'proq narsani yo'qotishingiz mumkin. Bankingizdan kim yordam berishi mumkinligini va murakkab masalalar bo'yicha shaxsiy menejer bor-yo'qligini bilib oling. Agar mutaxassis tranzaktsiyaga o'z vaqtida ulansa, hech qanday xato bo'lmaydi va siz pulni tejashingiz mumkin bo'ladi.

Valyuta nazorati - majburiy jarayon. Agar siz chet ellik hamkorlar bilan ishlasangiz, kerak bo'ladi: siz ulardan pul olasiz yoki o'zingiz to'laysiz.

Qonunga ko'ra, valyuta nazorati bank tomonidan amalga oshiriladi: u operatsiya haqida ma'lumot so'raydi, hujjatlarni skanerlaydi, hamma narsani tekshiradi va valyuta nazorati o'tkaziladi. Nazoratdan maqsad kompaniyaning terrorchilarni moliyalashtirmasligi, giyohvand moddalar sotmasligi yoki pul yuvish bilan shug‘ullanmasligini ta’minlashdan iborat.

• 200 000 rublgacha bo'lgan operatsiyalar uchun soddalashtirilgan valyuta nazorati qo'llaniladi - hujjatlarni bankka jo'natmasdan;
• tranzaksiya pasporti o'rniga - noyob kontrakt raqami, raqam bank tomonidan taqdim etiladi. Kompaniyadan - faqat shartnomani yuboring;
• bank valyuta shartnomasida xatolarni ko'rsatadi;
• kompaniyalar shartnomada to'lov va buyurtmani bajarish shartlarini yozishlari shart.

Natijada, valyuta nazorati kamroq vaqt talab qila boshladi va bank uchun kamroq hujjatlar talab qilinadi.

Valyuta nazorati: Biz buni bir kun oldin qilamiz, muddatlarni o'zimiz nazorat qilamiz, hujjatlar va sertifikatlarni o'zimiz tayyorlaymiz. Har bir tranzaksiya uchun summaga qarab 300 dan 3000 rublgacha.

→ modulbank.ru/valutniy_kontrol

200 000 rublgacha bo'lgan operatsiyalar uchun hech qanday hujjat talab qilinmaydi

Markaziy bankning ko'rsatmalarida soddalashtirilgan valyuta nazorati bo'yicha kelishuv summalari

Valyuta nazoratining ikki turi mavjud: muntazam - kompaniya hujjatlarni bankka jo'natganda, masalan, mijoz bilan tuzilgan shartnoma, ko'chirma yoki schyot-faktura. Va soddalashtirilgan: bu holda, hech qanday hujjatlar kerak emas, faqat operatsiya haqida ma'lumot.

Soddalashtirilgan nazorat qilish uchun bitta shart - bu bitim miqdori, qonunda bu "chegara" deb ataladi. Yangi qoidalarga ko'ra, miqdor 200 000 rubldan oshmasligi kerak.

"Ogonyok" do'koni Xitoydan yuz ming rublga jinsi sotib oladi. Butun tranzaktsiyaning miqdori yuz ming rublni tashkil etadi, Ogonyok soddalashtirilgan nazorat chegarasiga mos keladi.

Limit bitta shartnoma bo'yicha barcha to'lovlar yig'indisi sifatida hisoblanadi.

Ogonyok Xitoy fabrikasi bilan jinsi shimlar yetkazib berish bo‘yicha shartnoma tuzdi. umumiy qiymat shartnoma - bir yuz ellik ming rubl. Ogonyok hammasini birdaniga emas, ellik ming so‘mdan bo‘lib-bo‘lib to‘laydi. Bir nechta to'lovlarga qaramay, Ogonyok bir shartnoma bo'yicha pul to'laydi, shuning uchun to'lovlar qo'shiladi.

Aytaylik, Ogonyok olti yuz ming rublga jinsi shim sotib oladi. Agar “Ogonyok” valyuta nazoratini soddalashtirishni istasa, u ta’minotni uch qismga bo‘lib, har biri ikki yuz mingdan uchta shartnoma imzolashi mumkin. Bitta etkazib beruvchi bilan shartnomalar imzolanganligi muhim emas, bu hali ham uchta bitim. Turli operatsiyalar uchun summalar qo'shilmaydi, shuning uchun Ogonyok soddalashtirilgan valyuta nazorati shartlariga tushadi.

Soddalashtirilgan valyuta nazorati uchun kompaniya bankka operatsiya to'g'risida ma'lumot beradi:

Valyuta operatsiyalari turlari Markaziy bank ko'rsatmalariga ilovada

• shartnoma tuzilgan mamlakat va kompaniyaning nomi;
• shartnoma raqami va sanasi, hisob rekvizitlari;
• operatsiya summasi va valyutasi;
• bitim turi - eksport, tovarlar importi, xizmatlar, kredit;
• to'lov turi - oldindan to'lov yoki keyingi to'lov.

Qonunda ma'lumotni uzatish bo'yicha hech qanday talab yo'q. Buni bank hal qiladi: ehtimol kompaniya A4 formatida chop etishni olib keladi, uni elektron pochta orqali yoki bank chatida yuboradi.

Modulbankda valyuta nazorati sizning shaxsiy hisobingizda amalga oshiriladi. Valyuta nazorati uchun kompaniya shakl ochadi, slayderni harakatga keltiradi, tranzaksiya haqidagi ma'lumotlarni to'ldiradi - va bu.

Soddalashtirilgan valyuta nazorati bir martalik ish uchun ko'proq mos keladi. Dizayner Italiya mebel do'koni uchun bir qator modellar yasadi, yuz ming rublga teng to'lov oldi, bankka bitim haqida gapirdi - va valyuta nazorati tugadi.

Tranzaksiya pasporti o'rniga noyob raqam

Ilgari kompaniyalar valyuta nazorati uchun tranzaksiya pasportini to'ldirgan. Ellik ming dollardan ortiq bo'lgan operatsiyalar uchun pasport kerak edi.

Kompaniyalarning o'zlari shablon yordamida tranzaksiya pasportini to'ldirishgan va xatolar uchun jarima solingan. Ba'zi banklar mijozlar uchun tranzaksiya pasportlarini tayyorladilar: pul uchun yoki shunga o'xshash

Markaziy bank yo'riqnomasida yagona shartnoma raqami

Endi tranzaksiya pasporti endi kerak emas, balki uning o'rniga noyob shartnoma raqami.

Tranzaksiya pasporti endi kerak emasligini hamma ham bilmaydi, shuning uchun biz sizga aytamiz: tranzaksiya pasporti bekor qilindi.

Quyidagi summalardagi operatsiyalar uchun yagona kontrakt raqami kerak bo'ladi:

• 3 000 000 rubldan, agar kompaniya sotib olsa, qarzga pul olsa yoki qarzga pul bersa;
• mijozdan pul olsa, 6 000 000 rubldan.

Bitimni Markaziy bankning ko'rsatmalarida qayd etish uchun hujjatlar

Bank noyob raqamni tayyorlaydi, kompaniya hech narsa to'ldirishi shart emas. Sizga kerak bo'lgan yagona narsa - tranzaksiya shartnomasi. Bank kompaniyadan shartnoma oladi, uni valyuta shartnomalari bazasiga kiritadi va yagona raqam beradi. Roʻyxatdan oʻtgandan soʻng shartnomaning raqami va skaneri Markaziy bankka yuboriladi.

Banklar mijozga o'ziga xos raqam beradi, lekin hamma narsa boshqacha: xat bilan, tomonidan elektron pochta, SMS yoki chat orqali:

Shartnomaga qo'shimcha ravishda, valyuta nazorati uchun sizga tasdiqlovchi hujjatlar sertifikati, tranzit hisobidan pulni hisobdan chiqarish to'g'risidagi buyruq va to'ldirilgan buyurtmani tasdiqlovchi hujjatlar kerak bo'ladi. Masalan, harakat yoki bojxona deklaratsiyasi. Ro'yxat bitim va shartnoma matniga bog'liq.

Bank sizga bo'sh sertifikat shablonini berishi yoki uni o'zingiz to'ldirishi mumkin

Valyuta nazoratidan tezroq va osonroq o'tish uchun siz mijoz uchun hujjatlarni to'ldiradigan bankni topishingiz mumkin, keyin siz tasdiqlash uchun biror narsa olasiz: pul ushbu shartnoma bo'yicha keldi, tomonlar o'z majburiyatlarini bajardilar.

Bank shartnomani xatolar uchun tekshiradi

Bank xatolar bilan valyuta shartnomasini qabul qilishga haqli emas. Ilgari, agar xato bo'lsa, bank tuzatishlar uchun shartnomani qaytarib berdi va nima tuzatish kerakligini ko'rsatmadi. Hamma banklar buni qilmadi, lekin ko'pchilik buni qildi.

Markaziy bank ko‘rsatmasiga ko‘ra, xatolar yuzaga kelganda bank nima qilishi kerak?

Endi banklar shartnomadagi xatolarni ko'rsatishi kerak. Valyuta nazorati to'g'risidagi qonun va Markaziy bankning ko'rsatmalarida to'g'ridan-to'g'ri talab mavjud emas: "Bank, mijozga xatoni ko'rsat", lekin o'z majburiyatlarini bajarish uchun uni ko'rsatish kerak.

Bank shartnomani matn terish xatolari uchun tekshirmaydi, masalan: "dastur" o'rniga "dastur". Noqulay to'lov shartlarini o'zgartirishni maslahat bermaydi, qidirmaydi huquqiy xatolar yoki noaniqliklar. Bank tekshiradigan hamma narsa valyuta nazoratidagi xatolarga tegishli - shartnomada tranzaktsiya haqida ma'lumot yo'q bo'lganda:

Xatolarsiz valyuta shartnomasi

• shartnomani imzolash sanasi yo'q;
• kompaniya nimani sotib olayotgani yoki sotayotgani aniq emas;
• xizmat yoki mahsulot juda umumiy tavsiflangan;
• valyuta ko'rsatilmagan;
• shartnoma miqdori yo'q;
• to'lov yoki buyurtmani bajarish muddati yo'q;
• tomonlarning to'liq bo'lmagan yoki noto'g'ri ma'lumotlari.

Agar bank xatolikni sezsa, bu haqda qanday xabar berishni o'zi hal qiladi: u o'zining shaxsiy kabinetiga eslatma qo'yishi, SMS yoki elektron pochta xabarini yuborishi mumkin. Qonunda hech qanday talablar yo'q.

Modulbank xodimi xatoga ishora qiladi va uni qanday tuzatishni maslahat beradi.

Sizga shartnomani imzosiz va kompaniya pul o'tkazmasi yoki qabul qilishdan oldin bankka ko'rsatishingizni maslahat beramiz. Bank shartnomani ko'rib chiqishdan bosh tortishi mumkin, ammo agar u rozi bo'lsa, siz vaqt yutasiz. U xatolarni belgilaydi va siz shartnomani shov-shuvsiz tuzatasiz.

Yetkazib berish va to'lash shartlari shartnomaning majburiy shartlaridir

Valyuta shartnomasida bitimning barcha bosqichlari uchun muddatlar bo'lishi kerak, agar ular shartnomada ko'rsatilgan bo'lsa. Agar etkazib beruvchi birinchi navbatda buyurtmaning chorak qismini etkazib bersa, shartnomada do'kon ushbu chorakni qabul qilish sanasi ko'rsatilgan. Ilgari, shartnomada ham muddatlar talab qilingan, lekin qonunda aniq talab yo'q edi, lekin hozir bor.

Ba'zida kompaniya muddatlarni bilmaydi, shuning uchun shartnomada nima yozish kerakligi aniq emas:

Frantsiya moda uyi veb-studiyadan veb-saytga buyurtma berdi. Veb-studiya bosqichma-bosqich to'lovlarni amalga oshiradi: ular sentyabr oyida veb-saytni loyihalashtirdilar - ular pulning bir qismini olishdi, dekabrda qo'ng'iroqni dasturlashtirdilar - mijoz boshqa qismini o'tkazdi. Shartnoma uch yil muddatga tuzilgan, biroq veb-studiya qaysi sanaga qadar qaysi vazifani bajarishini uch yil oldin bilmaydi.

Rossiyalik yetkazib beruvchi 5 avgustgacha yetkazib berishni va'da qilgan, ammo 5 oktyabrga ko'chirilgan. Yetkazib beruvchi va mijoz yangi shartlar bo'yicha shartnoma imzoladilar va hammasi joyida. Yetkazib beruvchi yangi muddat bilan etkazib berish uchun to'lovni qabul qilishi bilanoq, u bankka talab qilinadigan muddatni o'z ichiga olgan qo'shimcha shartnoma taqdim etadi.

Yana bir variant - aniq sanalarni ko'rsatish emas, balki voqealardan kunlarni hisoblash:

• Yetkazib berish muddati avans to'lovi olingan kundan boshlab besh oy ichida.
• Yetkazib berishning muvaffaqiyatsizligi sababli oldindan to'lovni qaytarish muddati kechiktirilgan kundan boshlab o'ttiz kun.
• Mijoz schyot-fakturani taqdim etilgan kundan boshlab o'n kun ichida to'laydi.

Ushbu maqola - qisqa sharh valyuta nazoratidagi o'zgarishlar. Biz allaqachon valyuta nazorati haqida gapirgan edik:

Agar sizda savollar, bankdagi xatolar va norozilik misollari bo'lsa, tahririyatimizga yozing.

Yaqinda rezidentlar va norezidentlar o'rtasidagi valyuta operatsiyalari ustidan nazoratni saqlab qolish uchun banklar tranzaksiya pasportlarini ochdilar (2003 yil 10 dekabrdagi 173-FZ-son Federal qonunining 20-moddasi 2-qismi). Bitim pasportini ro'yxatdan o'tkazish, qayta ro'yxatdan o'tkazish va yopish tartibi Rossiya Markaziy bankining 2012 yil 4 iyundagi 138-I-sonli yo'riqnomasi bilan tartibga solingan. Biroq 2018-yil 1-martdan boshlab mazkur Yo‘riqnoma o‘z kuchini yo‘qotdi va u bilan birga tranzaksiya pasportlarini berish talabi ham bekor qilindi. Tranzaktsiyani bekor qilish to'g'risida pasport va So'ngi yangiliklar bu bilan bog'liq, biz sizga o'z materialimizda aytib beramiz.

2018 yil 1 martdan tranzaksiya pasportlarini bekor qilish to'g'risida

Tranzaksiya pasportini bekor qilish qabul qilish bilan bog'liq yangi ko'rsatmalar valyuta operatsiyalari bo'yicha (Rossiya Markaziy bankining 2017 yil 16 avgustdagi 181-I-sonli ko'rsatmasi). Shu bilan birga, 2018 yilda tranzaksiya pasportlarini bekor qilish dastlab yil boshidan rejalashtirilgan edi. Ammo Markaziy bankning 2017 yil 29 noyabrdagi 4629-U-sonli qabul qilingan direktivasi pasportlardan voz kechishning rejalashtirilgan muddatini 2 oyga ko'chirdi.

03.01.2018 dan tranzaksiya pasportlarining bekor qilinishi ularni bankda berishni talab qilmaydi. Buning o'rniga siz banklarda ro'yxatdan o'tishingiz kerak bo'ladi valyuta shartnomalari, unga noyob raqam beriladi.

Miqdori ekvivalentiga teng yoki undan ortiq bo‘lgan quyidagi shartnomalar bankda ro‘yxatdan o‘tkazilishi kerak (Markaziy bankning 2017 yil 16 avgustdagi 181-I-son yo‘riqnomasining 4.2-bandi):

• import shartnomalari yoki kredit shartnomalari uchun - 3 million rubl;
• eksport shartnomalari uchun - 6 million rubl.

Shartnoma bo'yicha summa uning tuzilgan kunida yoki o'zgartirilgan taqdirda, tuzilgan sanada belgilanadi. so'nggi o'zgarishlar.

Biz shartnoma va kredit shartnomasini ro'yxatdan o'tkazamiz

Shartnoma yoki kredit shartnomasi quyidagi muddatlarda bankda ro'yxatdan o'tkazilishi kerak (Markaziy bankning 2017 yil 16 avgustdagi 181-I-sonli yo'riqnomasining 5.7-bandi):

Shartnomani bankda ro'yxatdan o'tkazish uchun siz shartnomaning o'zini (yoki undan ko'chirmani) va ko'rsatilgan ro'yxatga muvofiq boshqa hujjatlarni taqdim etishingiz kerak. xizmat ko'rsatuvchi bank.

E’tibor bering, eksport shartnomasi eksport shartnomasi ro‘yxatdan o‘tkazilgandan keyin 15 ish kunidan kechiktirmay bankka topshirilishi mumkin. Va bu holda ro'yxatga olish asosda amalga oshiriladi Umumiy ma'lumot haqida eksport shartnomasi va shartnoma tarafining rekvizitlari (Markaziy bankning 2017 yil 16 avgustdagi 181-I-sonli yo'riqnomasining 5.3, 5.4-bandlari).

Bundan tashqari, shartnoma yoki kredit shartnomasi loyiha asosida ro'yxatga olinishi mumkin. Bunda shartnoma (shartnoma) imzolangan kundan boshlab 15 ish kunidan kechiktirmay bankka taqdim etilishi kerak (Markaziy bankning 2017 yil 16 avgustdagi 181-I-sonli yo‘riqnomasining 5.10-bandi).

Bank raqamni qachon beradi?

Bank shartnomani (qarz shartnomasini) taqdim etilgan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay ro'yxatdan o'tkazishi shart zarur hujjatlar. Shundan so‘ng bankka o‘z mijoziga yagona kontrakt (shartnoma) raqamini yuborish uchun yana bir ish kuni beriladi (Markaziy bankning 2017-yil 16-avgustdagi 181-I-sonli yo‘riqnomasining 5.5, 5.8-bandlari).

O'tish davri qoidalari: ochiq pasportlar va tekshirilayotgan pasportlar

Agar bankda 03.01.2018 yil holatiga eksport, import shartnomasi yoki kredit shartnomasi uchun tranzaksiya pasporti ochilgan bo'lsa, tashkilot uni yopishi yoki bunday shartnomalarni alohida ro'yxatdan o'tkazishi shart emas. Bankning o‘zi bunday pasportlarni yopiq deb tan oladi va shartnomalarga mustaqil ravishda yopiq bitim pasporti raqamiga to‘g‘ri keladigan yagona raqam beradi (Markaziy bankning 2017 yil 16 avgustdagi 181-I-sonli yo‘riqnomasining 18.1-bandi). .

Xuddi shunday, agar 2018 yil 1 mart holatiga ko'ra tashkilot bankka bitim pasportini ochish uchun hujjatlarni taqdim etgan bo'lsa, bank valyuta shartnomasini mustaqil ravishda ro'yxatdan o'tkazadi va unga noyob raqam beradi (