Shartnomani bankda rasmiylashtirish, valyuta nazorati. Bizning mutaxassislarimiz siz bilan bog'lanadi! Norezident bilan shartnoma tuzgan rezidentlar qanday hujjatlarni va qaysi muddatda bankka taqdim etishlari kerak?

2018 yil 1 martdan boshlab xorijiy valyutadagi shartnomalar bo'yicha operatsiyalar yangi qoidalarga muvofiq amalga oshirilishi kerak. Markaziy bank bu borada yangi ko‘rsatmalar tasdiqladi.

Manba: Markaziy bankning 2017 yil 16 avgustdagi 181-I-sonli ko‘rsatmasi

Asosiy

Endi shartnoma pasportlari bo'lmaydi.

Buning o'rniga, banklar qiymati 3 million rubldan ortiq bo'lgan shartnomalar hisobini yuritadilar.

Bank hali ham shubhali bo'lsa, operatsiya bilan bog'liq hujjatlarni talab qilish huquqiga ega. Shartnoma summasi 3 milliondan kam bo'lsa ham.

Bitimni rasmiylashtirish uchun hujjatlar ro'yxati va shakllari o'zgartirildi. Lekin buni aniqlab olishingiz shart emas: bank yordam beradi.

Qanday turdagi tranzaksiya pasporti?

Tranzaksiya pasporti bank tomonidan import yoki eksport shartnomasi. Bu valyuta nazorati uchun kerak. Tranzaksiya pasporti mijoz tomonidan taqdim etilgan hujjatlardan ma'lumotlarni o'z ichiga oladi. Tomonlar o'z majburiyatlarini bajarganlarida, bitim pasporti yopiladi. Keyin bank tranzaksiya ma'lumotlarini Markaziy bankka uzatadi.

Ekaterina Miroshkina

iqtisodchi

Import operatsiyasining pasporti import qiluvchiga, ya'ni chet eldan Rossiya hududiga tovarlarni olib kiruvchi shaxsga beriladi. Yoki ular boshqa davlat hududidagi norezidentdan xizmatlarga buyurtma berganlarida. Import operatsiyasi pasportidan foydalangan holda bank manzilga to‘lov qanchalik asosli ekanligini nazorat qildi. xorijiy kompaniya.

Eksport bitimi pasporti eksport qiluvchiga beriladigan hujjatdir. Ya’ni, bank mijozi chet elga mahsulot sotadi va u yerdan pul oladi. Bankning mas'uliyati to'lov shartlari va shartnomaning boshqa shartlarini nazorat qilishdir. Buning uchun har bir shartnoma uchun eksport operatsiyasi pasporti berildi.

Hujjatlar bilan hamma narsa tartibda bo'lmasa, tranzaksiya pasporti berilmaydi va to'lovlar amalga oshirilmaydi. Bank qonun bilan bunday huquqqa ega.

Bu kimga tegishli?

Bu import yoki eksport qiluvchi tadbirkorlar va firmalarga tegishli. Masalan, ular xorijda tovarlar sotadilar, xorijiy kompaniyalarga xizmat ko'rsatadilar yoki chet elda mulkni ijaraga beradilar. Bunday shartnomalar bo'yicha hisob-kitoblar maxsus qoidalarga muvofiq tuziladi. Masalan, Rossiyada tovarlarni sotish uchun oddiy savdo shartnomasini tuzish va hisobingizga pul olish kifoya. Xuddi shu mahsulotni xorijga sotish uchun qo‘shimcha ravishda eksport operatsiyasi pasportini rasmiylashtirish zarur bo‘lgan va shartnoma shartlari bajarilishi bank tomonidan nazorat qilingan.

Siz norezident bilan oddiygina shartnoma tuzib, unga pul o'tkaza olmaysiz. Siz valyuta nazorati bo'limini jalb qilishingiz, bankka hujjatlarni taqdim etishingiz va tranzaksiya pasportini berishingiz kerak. Aks holda, qonuniy ravishda to'lash mumkin bo'lmaydi: bank to'lovni amalga oshirish huquqiga ega emas.

Hujjatlarni yig'ish va tranzaksiya pasportini rasmiylashtirish uchun vaqt kerak bo'ladi. Buning uchun siz bank tariflari bo'yicha ham to'lashingiz kerak. Bunday qoidalar.

Tranzaksiya pasportlari mutlaqo keraksiz bo'ladimi?

Ha, 2018 yil 1 martdan boshlab tranzaksiya pasportlari bo'lmaydi. Ammo bu xorijiy kompaniyalar bilan tuzilgan shartnomalar bo'yicha hisob-kitoblar avtomatik tarzda amalga oshiriladi, degani emas.

Valyuta nazorati hech qaerga ketmaydi. Ammo bitim pasportini berish o'rniga, bank shartnomani ro'yxatdan o'tkazadi.

Biz tadbirkorlar va jismoniy shaxslar uchun qonunchilikdagi o'zgarishlar haqida yozamiz

Biz sizga investitsiya vositalari qanday ishlashini va bankdan qanday qilib pul ishlashni aytib beramiz

Banklar shartnomalarni qanday qoidalar bilan ro'yxatdan o'tkazadilar?

Banklar faqat miqdori chegaradan oshib ketgan shartnomalarni ro'yxatdan o'tkazadilar. Import shartnomalari va kredit shartnomalari uchun - 3 million rubl, eksport uchun - 6 million rubl. Agar shartnomadagi summa kamroq bo'lsa, u ro'yxatdan o'tkazilmaydi.

Shartnomani ro'yxatdan o'tkazish uchun bank shartnoma va boshqa tomonning rekvizitlari haqida ma'lumot berishi kerak. Import va eksport shartnomalari uchun turli xil ma'lumotlar ro'yxati mavjud. Valyuta nazorati bo'limi xodimlari muayyan holatda nima kerakligini va hamma narsani qanday bajarish kerakligini tushuntiradilar.

Shartnomalarni ro'yxatdan o'tkazish bir kun ichida amalga oshiriladi. Hisob-kitoblar tezroq va osonroq bo'ladi.

Bank shartnomani ro'yxatdan o'tkazishni rad eta olmaydi. Agar barcha ma'lumotlar mavjud bo'lsa, shartnoma har qanday holatda ro'yxatga olinadi.

Valyuta shartnomasi bo'yicha bank har qanday to'lov uchun hujjatlarni talab qilish huquqiga egami?

Yo'q, hech qanday tarzda emas. Agar summa rubl ekvivalentida 200 ming rubldan kam bo'lsa, yangi qoidalarga ko'ra, hujjatlarni taqdim etish shart emas.

O'tkazmalarni 200 minggacha bir nechta to'lovlarga bo'lish va bankka hech narsa bermaslik mumkinmi?

Bu shunday ishlamaydi. To'lov miqdori emas, balki shartnoma miqdori muhim. Agar 200 mingdan ortiq bo'lsa, bank bitim bo'yicha hujjatlarni talab qilishi mumkin. Import uchun 3 million rubl yoki eksport uchun 6 million rubldan ortiq bo'lsa, shartnoma ro'yxatga olinadi.

Siz xorijiy kompaniya bilan shartnoma tuzib, rublda to'lashingiz mumkin. Unda hech narsa taqdim etishingiz yoki ro'yxatdan o'tishingiz shart emasmi?

Va kontragent chet elda kompaniya bo'lishi shart emas. U Rossiyada ishlashi, rublni qabul qilishi yoki o'tkazishi mumkin va tranzaksiya valyuta nazorati ostida bo'ladi. Misol uchun, agar bu Rossiyadagi xorijiy kompaniyaning vakolatxonasi bo'lsa.

Agar shartnoma 2017 yilda tuzilgan bo'lsa va to'lovlar 2018 yilda amalga oshirilgan bo'lsa, hamma narsa qanday ko'rsatmalarni tuzish kerak?

2018 yilda barcha tranzaktsiyalarga yangi ko'rsatmalar qo'llaniladi. Markaziy bank o'tish davrida nima qilish kerakligini tushuntirdi.

Agar tranzaksiya pasporti berilsa, lekin yopilmasa, 2018 yilda u avtomatik ravishda yopiladi va shartnoma ro'yxatga olinadi.

Agar hujjatlar tekshirilayotgan bo'lsa-yu, lekin pasport hali berilmagan bo'lsa, u berilmaydi. Shartnoma xuddi shu hujjatlar asosida ro'yxatdan o'tkaziladi. Import yoki eksport operatsiyasi pasportini olish uchun ma'lumot to'plashning hojati yo'q.

Agar bank tranzaksiya pasportini berishga muvaffaq bo'lsa, siz so'rashingiz mumkin va ular hujjatni beradi.

Yangi qoidalar pulni tejashga yordam beradimi?

Ular yordam berishadi, lekin hamma ham emas. Siz hali ham shartnomalarni ro'yxatdan o'tkazish va hisobga olish uchun to'lashingiz kerak bo'ladi. Tranzaksiya pasportini bekor qilish valyuta nazorati bojini bekor qilishni anglatmaydi. Bank uchun bu deyarli bir xil ish, faqat boshqacha nomlanadi.

Kichik miqdorda shartnoma tuzganlar vaqt va pulni tejash imkoniyatiga ega bo'ladi. Ular kamroq hujjatlar to'plashlari kerak bo'ladi. Bundan tashqari, siz valyuta nazorati to'lovlarini tejashingiz mumkin.

Hujjatlar tezroq qayta ishlanishi mumkin. Endi tranzaksiya pasportini tayyorlash uchun uch kun ketadi. Kelgusi yil shartnoma bir kun ichida ro'yxatga olinadi.

Ro'yxatdan o'tishda yana qanday qilib tejashingiz mumkin valyuta operatsiyalari.

Bankning tariflarini o'rganing. Har kimning har xil to'lovlari va shartlari bor. Valyuta nazorati xizmatlari umuman mavjud bo'lmagan tariflar mavjud. Va kamaytirilgan to'lov va komissiya miqdori bo'yicha cheklov mavjud. Aylanma va tranzaksiya summalariga qarab mosini tanlashingiz mumkin.

Hujjatlarni qanday o'tkazish mumkinligini bilib oling. Asl va nusxalarni bankka olib borish uzoq vaqt talab etadi. Agar biror narsa etishmayotgan bo'lsa, yana borishingiz kerak. Skanerlarni yuklash qulayroq shaxsiy hisob yoki menejer bilan suhbatlashish uchun yuboring. Agar bankda bunday xizmat bo'lsa, ishlar tezroq ketadi.

Valyuta bo'yicha maslahatchi toping. Import va eksport rezidentlar bilan hisob-kitoblarga qaraganda ancha murakkab. Har qanday qoidabuzarlik jarimaga olib keladi. Natijada, siz topganingizdan ko'proq narsani yo'qotishingiz mumkin. Bankingizdan kim yordam berishi mumkinligini va murakkab masalalar bo'yicha shaxsiy menejer bor-yo'qligini bilib oling. Agar mutaxassis tranzaktsiyaga o'z vaqtida ulansa, hech qanday xato bo'lmaydi va siz pulni tejashingiz mumkin bo'ladi.

181-I-sonli yo‘riqnomada rezidentlarga valyuta operatsiyalarini hisobga olish va nazorat qilish maqsadida tranzaksiya pasportlarini berish talabini bekor qilish hamda vakolatli banklar tomonidan ularga noyob raqamlar berilgan shartnomalarni ro‘yxatdan o‘tkazish tartibini joriy etish nazarda tutilgan. vakolatli banklar tomonidan.

2018 yil 1 martda Rossiya Bankining 2017 yil 16 avgustdagi "Rezidentlar va norezidentlar tomonidan valyuta operatsiyalarini amalga oshirishda vakolatli banklarga tasdiqlovchi hujjatlar va ma'lumotlarni taqdim etish tartibi to'g'risida, valyuta bo'yicha hisob va hisobotlarning yagona shakllari to'g'risida" yo'riqnomasi. bitimlar, ularni taqdim etish tartibi va muddatlari" kuchga kirdi "

181-I-sonli yo‘riqnomada rezidentlar tomonidan valyuta operatsiyalarini hisobga olish va nazorat qilish maqsadida tranzaksiya pasportlarini berish talabini bekor qilish hamda vakolatli banklar tomonidan shartnomalarni (kontraktlarni) yagona davlat ro‘yxatidan o‘tkazish tartibini joriy etish nazarda tutilgan. vakolatli banklar tomonidan ularga raqamlar. Vakolatli bank rezidentga shartnoma ro'yxatdan o'tkazilgan kundan e'tiboran bir ish kunidan kechiktirmay bank tomonidan belgilangan tartibda ro'yxatdan o'tkazish uchun qabul qilingan shartnomaning yagona raqami to'g'risida ma'lumot yuborishi shart.

181-I-sonli yo‘riqnomaning 5-bandiga muvofiq eksport yoki import shartnomasining tarafi bo‘lgan rezident ularni vakolatli bankda ro‘yxatdan o‘tkazishi va shartnoma bo‘yicha to‘lovlarni faqat vakolatli bankda ochilgan hisobvaraqlari orqali amalga oshirishi shart. shartnomani ro'yxatdan o'tkazish uchun qabul qilgan vakolatli bankning bosh ofisi yoki vakolatli bank filiali) yoki 181-I-sonli yo'riqnomaning 11 - 13-boblariga muvofiq xizmat ko'rsatish shartnomasini qabul qilgan vakolatli bankda va (yoki) orqali norezident bankda ochilgan hisob qaydnomangiz. Agar majburiyatlar miqdori ekvivalentga teng yoki undan ortiq bo'lsa, shartnomalar vakolatli bankda ro'yxatdan o'tkazilishi kerak: import shartnomalari uchun - 3 million rubl, eksport shartnomalari uchun - 6 million rubl.

181-I-sonli yo‘riqnomaning 18.1-bandiga asosan, 181-I-sonli yo‘riqnoma kuchga kirgan sanada yopilmagan va vakolatli banklar tomonidan yuritilishi valyuta nazorati faylida bo‘lgan shartnomalar bo‘yicha bitimlar pasportlari. Rossiya Bankining 2012 yil 4 iyundagi Yo'riqnomasining 19-bobida nazarda tutilgan. , biriktirilmasdan yopiq deb hisoblanadi. vakolatli bank ularning yopilishi to'g'risidagi eslatmalar va 181-I-sonli yo'riqnoma talablariga muvofiq valyuta nazorati faylida saqlanadi. Shartnoma bo'yicha bunday PS raqami vakolatli bank tomonidan ro'yxatdan o'tkazish uchun qabul qilingan shartnomaning yagona raqamiga aylanadi (raqamning tarkibi o'zgarmaydi).

Yagona avtomatlashtirilgan axborot-dasturiy vositadan foydalangan holda tovarlarni bojxona organiga taqdim etishda axborot tizimi bojxona organlari mavjudligi avtomatik ravishda 44-ustunda 03031 kodi ostida tekshiriladi elektron deklaratsiya tovarlar uchun hujjat topshirish ko'rsatkichi "0" (EDT topshirishda hujjat taqdim etilmaydi).

Bilvosita soliqlar nima va ular YeOII doirasida qanday ishlaydi

Bilvosita soliq deganda, odatda, mahsulot narxiga qo'shimcha to'lov tushuniladi. Mahsulotlar ushbu mukofotni hisobga olgan holda sotiladi va olingan foydaning bir qismi soliq yig'uvchi - davlatga o'tkaziladi. Tashqi savdo faoliyati ishtirokchilari uchun bojxona to'lovlari, aktsiz solig'i va QQS kabi bilvosita soliq turlari ayniqsa qiziq.

Bojxona QQS - chegirma, qaytarish va u bilan bog'liq barcha narsalar

146-moddaga muvofiq Soliq kodeksi Rossiya Federatsiyasi, mamlakatga olib kiriladigan tovarlar soliqqa tortiladi, EEI Mehnat kodeksining 46-moddasida qo'shilgan qiymat solig'i import paytida olinadigan bojxona to'lovlari ro'yxatiga kiritilganligi ko'rsatilgan. Raqobat nuqtai nazaridan, bu xorijiy va mahalliy mahsulotlar uchun bozor o'rnini tenglashtiradi. Cheklangan tovarlar guruhi uchun QQS stavkasini pasaytirish yoki to'liq ozod qilish mumkin, masalan. tibbiy mahsulotlar, dorilar yoki kompleks texnologik uskunalar, bu Rossiya Federatsiyasida ishlab chiqarilmaydi.

Markalash va bojxona rasmiylashtiruvi - importchilar uchun nima o'zgaradi

Maxsus identifikatsiya belgilariga ega bo'lgan mahsulotlarni majburiy markalash bosqichma-bosqich bozorga kiritilmoqda va tobora ko'proq tovarlar guruhlarini qamrab oladi. Tabiiyki, bu o'zgarish nafaqat rus ishlab chiqaruvchilariga, balki import qiluvchilarga ham tegishli.

Tashqi savdo konsalting - bojxona haqida kimga savol berish kerak?

Chet eldan mahsulot yetkazib berish tajribasiga ega bo‘lmagan har qanday tadbirkor tashqi savdo faoliyati ishtirokchisi bo‘lishga qaror qilsa, ko‘plab savollar tug‘iladi. Bu, masalan, valyuta hisobini yuritish, kompaniyaning tashkiliy-huquqiy shaklini o'zgartirish va, ehtimol, asosiy blok - tovarlarni bojxona rasmiylashtiruvi. Tovarlarni bojxonadan o'tkazishda e'tiborga olinishi kerak bo'lgan nuanslar soni shunchalik ko'pki, hatto ba'zida tajribali import qiluvchi kompaniyalar ham xatoga yo'l qo'yishadi va deyarli umidsiz vaziyatlarga tushib qolishadi.

Yangi yilga hozirlik ko‘ryapmiz – 2020-yilda tashqi savdo ishtirokchilarini bojxona sohasida qanday o‘zgarishlar kutmoqda?

Deyarli barcha sohalarda yil boshi iqtisodiy faoliyat ko'p sonli yangi qonun loyihalari kuchga kirishi munosabati bilan. Bojxona sohasi ham bundan mustasno emas. Bundan tashqari, tashqi savdo ishtirokchilari 2020-yilda joriy etilishi rejalashtirilgan o‘zgarishlar bilan oldindan tanishishlari foydalidir, chunki ularning aksariyati import qiluvchilar tomonidan oldindan tayyorgarlikni talab qiladi. Quyida bojxona qonunchiligidagi kelgusi yildan kuchga kiradigan ayrim yangiliklarni ko'rib chiqamiz.

Bojxonadan olinmagan yuklarni qayerda saqlash va qanday tashish kerak?

Har qanday xorijiy tovarlar o'tish davlat chegarasi Rossiya Federatsiyasi, bojxona rasmiylashtiruvidan o'tishi kerak. Shundan keyingina yuk import qiluvchining to'liq ixtiyoriga o'tadi va undan bojxona nazorati olib tashlanadi. Bunday holda, tovarlar qandaydir tarzda chegaradan bojxona rasmiylashtiruvi postiga yetkazilishi kerak. Bundan tashqari, deklaratsiyani topshirish hech qanday ruxsatnomalar yo'qligi sababli kechiktirilgan va import qiluvchi tanlov oldida turgan holatlar mavjud - chet el tovarlarini qaytarib olish yoki ularni topshirish bilan bog'liq barcha muammolarga qadar saqlashga joylashtirish. deklaratsiya hal qilinadi. Qanday bo'lmasin, savol tug'iladi: bojxonadan o'tkazilmagan yuk qanday qilib Rossiya hududida tashilishi va saqlanishi mumkin?

Shartli chiqarish va mahsulot cheklovlari

Bojxona to'g'risidagi qonun hujjatlarida tovarlarning chiqarilishi yukning barcha belgilangan rasmiylashtirish tartib-qoidalaridan o'tganligini anglatadi, ular tugagandan so'ng importyor uni deklaratsiyada ko'rsatilgan bojxona rejimi doirasida erkin tasarruf etishi mumkin. Shunga ko'ra, ushbu atamaga "shartli" qo'shilishi bu masalada ma'lum cheklovlar paydo bo'lishini nazarda tutadi. Bojxona rasmiylashtiruvi jarayonining bunday rivojlanishi qanday variantlarda mumkin?

Bojxona nazorati ostidagi yuk - bu import qiluvchi uchun nimani anglatadi?

"Bojxona nazorati" tushunchasining ta'rifi YeOII Bojxona kodeksining 1-bobida juda umumlashtirilgan shaklda berilgan va bu iboraning import va eksport tovarlariga qanday aloqasi borligi, ishtirokchilarga qanday cheklovlar qo'yishi haqida hech qanday tasavvur yo'q. tashqi savdo faoliyatida va boshqalar. Keling, ushbu atamani batafsil o'rganamiz.

"Bir kamar va bir yo'l" - keling, Xitoydan tezlashtirilgan yuk poezdlari haqida gapiraylik

Xitoy “Iqtisodiy kamar” loyihasini faol rivojlantira boshladi Ipak yo'li”, 2010 yildan buyon mamlakatning gʻarbiy va ichki hududlarini rivojlantirish maqsadida “Bir kamar – bir yoʻl” tashabbusining temir yoʻl komponenti hisoblanadi. Yaqin vaqtgacha xorijiy investitsiyalar asosan sohilboʻyi iqtisodiy zonalariga yoʻnaltirilgan boʻlsa, hozirda mamlakatning markazi va gʻarbiy qismi qitʼalararo transport yoʻlaklarini yaratish orqali jahon iqtisodiyotiga jalb qilina boshladi.

Tashqi savdo autsorsingi aslida nima?

Oddiy dekodlash Inglizcha so'z autsorsing ushbu xizmat nimani o'z ichiga olganligi haqida fikr beradi - kompaniya oldida turgan vazifalarni bajarish uchun uchinchi tomondan foydalanish. Bundan tashqari, tashqi pudratchini jalb qilish uzoq muddatli asosda (bir yildan yoki undan ko'proq) amalga oshiriladi. Bu, masalan, imkon beradi kichik kompaniyalar xodimlarni shishirish uchun emas, balki yirik kompaniyalar- muayyan malaka talab qiladigan masalalarni hal qilishni tashqi pudratchilarga topshirish orqali biznesni rivojlantirish. Eng oddiy misol buxgalteriya hisobi autsorsingidir, buxgalteriya hisobi, hisobot berish va hokazo funktsiyalari bank to'lovlarini amalga oshirishgacha ushbu xizmatlarga ixtisoslashgan kompaniyaga o'tkaziladi.

2018 yil yanvar oyidan boshlab Rossiya bankining valyuta nazorati bo'yicha yangi ko'rsatmasi kuchga kiradi. Tranzaksiya pasportini berish majburiyatini bekor qiladi. Shu tarzda ishlab chiquvchilar eksportchilarning hayotini osonlashtirishni rejalashtirgan. Albatta, ba'zi yengilliklar paydo bo'ldi, ammo umuman olganda siz valyuta nazorati uchun hujjatlar to'plamini to'plashingiz kerak bo'ladi.

31 oktyabrda Rossiya Adliya vazirligi Rossiya Bankining 2017 yil 16 avgustdagi 181-I-sonli "Rezidentlar va norezidentlar tomonidan valyuta operatsiyalarini amalga oshirishda vakolatli banklarga tasdiqlovchi hujjatlar va ma'lumotlarni taqdim etish tartibi to'g'risida" gi ko'rsatmani ro'yxatdan o'tkazdi. valyuta operatsiyalari bo'yicha buxgalteriya hisobi va hisobotining yagona shakllari, ularni taqdim etish tartibi va muddatlari to'g'risida» (bundan buyon matnda Rossiya Bankining 181-I-sonli yo'riqnomasi deb yuritiladi).

Ushbu hujjatning maqsadi valyuta operatsiyalarini amalga oshirishda rezidentlarga yukni kamaytirishdir. Qoidalar yangi ko'rsatmalar Rossiya Banki No 181-I 2018 yil 1 yanvardan kuchga kiradi. Xuddi shu kundan boshlab Rossiya Bankining 2012 yil 4 iyundagi 138-I-sonli amaldagi yo'riqnomasi "Rezidentlar va norezidentlar uchun rezidentlar va norezidentlar uchun tartib to'g'risida" valyuta operatsiyalarini amalga oshirish bilan bog'liq hujjatlar va ma'lumotlarni taqdim etish, bitim pasportlarini berish tartibi, shuningdek vakolatli banklar tomonidan chet el valyutasidagi operatsiyalarni hisobga olish va ularning bajarilishini nazorat qilish tartibi" (bundan buyon matnda Rossiya Bankining 138-sonli yo'riqnomasi deb yuritiladi). I).

2018 yildan boshlab tranzaksiya pasporti va valyuta operatsiyalari sertifikatini rasmiylashtirishga hojat qolmaydi

Asosiy yangilik - tranzaksiya pasportini berish talabining bekor qilinishi. Aksincha, kelgusi yildan boshlab banklar shartnomalar hisobini yuritadi. Buxgalteriya hisobi uchun shartnomani qabul qilgan bank shartnoma buxgalteriya banki, qisqacha - boshqaruv banki deb ataladi. Hujjatlarni olgandan so'ng, bank shartnomaga noyob raqam beradi. Va bank bilan shartnomani haqiqiy ro'yxatdan o'tkazish faqat bir ish kunini oladi. Endi (2017 yil oxirigacha) banklar uch ish kuni ichida tranzaksiya pasportini chiqaradilar (Rossiya Bankining 138-I-sonli yo'riqnomasining 6.7-bandi). Bundan tashqari, bank shartnomani ro'yxatdan o'tkazishni rad eta olmaydi.

Yangi tartib bankning shartnomani ro'yxatdan o'tkazishdan bosh tortishi uchun asoslarni o'z ichiga olmaydi. Shu bilan birga, Rossiya Bankining 138-I-sonli yo'riqnomasi, hozirda amalda bo'lgan, tranzaksiya pasportini berishni rad etish uchun asoslar beradi. Ulardan biri bitim pasportining to'ldirilgan blankasida ko'rsatilgan ma'lumotlar bilan shartnomada yoki rezident tomonidan taqdim etilgan boshqa hujjatlarda va ma'lumotlarda ko'rsatilgan ma'lumotlar o'rtasidagi nomuvofiqlik, shu jumladan ularda bitim pasportini berish uchun asoslarning yo'qligi (6.9-band). Rossiya banki ko'rsatmalari No 138-I).

Shuningdek, Rossiya Bankining 181-I-sonli ko'rsatmasi rezidentlarning banklarga valyuta operatsiyalari sertifikatlarini taqdim etish talabini bekor qiladi. Shu bilan birga, siz hali ham valyuta operatsiyalarini amalga oshirish uchun asos bo'lgan hujjatlarni bankka topshirishingiz kerak bo'ladi. Tasdiqlovchi hujjatlar sertifikati ham qoladi, garchi uning shakli o'zgaradi.

Eksport shartnomalari, agar ularning miqdori 6 million rubl bo'lsa, ro'yxatdan o'tkazilishi kerak. va boshqalar

2018 yil 1 yanvardan boshlab majburiyatlar chegarasi oshadi, bunda rezidentlar shartnomani ro'yxatdan o'tkazishlari kerak (eski qoidalarga ko'ra - tranzaksiya pasportini berish kerak bo'lganda). Hozirgi vaqtda rezident bankda tranzaksiya pasportini berishi kerak bo'lgan majburiyatlarning chegara miqdori hisoblanadi. tashqi savdo shartnomasi, 50 000 dollar (taxminan 3 million rubl). Ammo 2018 yildan boshlab shartnomani ro'yxatdan o'tkazish kerak bo'ladi, agar majburiyatlar miqdori:

import shartnomasi yoki kredit shartnomasi bo'yicha - 3 million rubl. va boshqalar;

eksport shartnomasi bo'yicha - 6 million rubl. va boshqalar.

Agar shartnomadagi summa kamroq bo'lsa, uni bankda ro'yxatdan o'tkazish shart emas. Shu bilan birga, bu holatda ham bank shartnoma bo'yicha hujjatlarni talab qilish huquqiga ega.

Shuningdek, Rossiya Bankining 181-I-sonli ko'rsatmasi rezidentlar tomonidan majburiyatlarning ekvivalent miqdori 200 000 dan kam bo'lgan norezidentlar bilan tuzilgan shartnomalar (shartnomalar) bo'yicha valyuta operatsiyalari bilan bog'liq hujjatlarni taqdim etish zaruratini bartaraf etadigan tartibni joriy qiladi. rubl. Bunda rezident vakolatli bankka bitim turi nomiga mos keladigan bitim turi kodi haqidagi ma’lumotlarni taqdim etishi shart. Ushbu kodlar Rossiya Bankining 181-I-sonli yo'riqnomasiga 1-ilovada ko'rsatilgan.

Shartnomani ro'yxatdan o'tkazish uchun hujjatlar

Eksport qiluvchi-rezident shartnomani ro'yxatdan o'tkazish uchun uni ro'yxatdan o'tkazish uchun zarur bo'lgan eksport shartnomasi to'g'risidagi ma'lumotlarni bankka taqdim etishi shart. Bu eksport shartnomasining turi, sanasi, raqami (mavjud bo'lsa), eksport shartnomasining valyutasi (nomi), eksport shartnomasida nazarda tutilgan majburiyatlar miqdori, eksport shartnomasi bo'yicha majburiyatlarni bajarish sanasi. Shuningdek, sizga eksport shartnomasi tarafi bo'lgan norezidentning ma'lumotlari kerak bo'ladi: nomi, mamlakati. Boshqa variant: siz bankka eksport shartnomasining o'zini yoki eksport shartnomasidan ko'chirmani bank uchun zarur bo'lgan ma'lumotlarni taqdim etishingiz mumkin.

Agar eksport shartnomasini ro‘yxatdan o‘tkazish uchun rezident eksportyor faqat eksport shartnomasi to‘g‘risidagi ma’lumotlarni taqdim etgan bo‘lsa, eksport shartnomasi bank tomonidan eksport shartnomasi ro‘yxatga olingan kundan boshlab 15 ish kunidan kechiktirmay bankka taqdim etilishi kerak.

O'tish davri qoidalari

Rossiya Bankining 181-I-sonli ko'rsatmasi (ya'ni 2018 yil 1 yanvar holatiga ko'ra) kuchga kirgan sanada yopilmagan va valyuta nazorati faylida bo'lgan shartnomalar bo'yicha tranzaksiya pasportlari vakolatli banksiz yopiq hisoblanadi. ularning yopilishini belgilash. Ular Rossiya Bankining 181-I-sonli yangi yo'riqnomasi talablariga muvofiq valyuta nazorati faylida saqlanadi. Bunday shartnoma bitimi pasportining raqami bank tomonidan ro'yxatdan o'tkazish uchun qabul qilingan shartnomaning yagona raqami hisoblanadi.

Agar 2018 yil 1 yanvarda bank rezident tomonidan Rossiya Bankining 2018 yil 1 yanvardagi 2018-yil № 33-sonli ko'rsatmasi talablariga muvofiq tuzilgan va bankka taqdim etilgan tasdiqlovchi hujjatlar to'g'risidagi guvohnomaning to'ldirilgan shaklini tekshirsa. 138-I, keyin bank rezidentga hujjatlarni tasdiqlovchi guvohnomani qaytarib bermaydi.hujjatlar va tasdiqlovchi hujjatlar. Bunday holda, bank tasdiqlovchi hujjatlar va tasdiqlovchi hujjatlar sertifikatida Rossiya Bankining 181-I-sonli yangi yo'riqnomasi talablariga muvofiq tasdiqlovchi hujjatlar va tasdiqlovchi hujjatlar sertifikatini qabul qilish uchun etarli ma'lumotlar mavjudligini tekshirishi kerak. Agar tekshirish natijasi ijobiy bo'lsa, bank tasdiqlovchi hujjatlar va tasdiqlovchi hujjatlar sertifikatini qabul qiladi.

Valyuta nazorati - majburiy jarayon. Agar siz chet ellik hamkorlar bilan ishlasangiz, kerak bo'ladi: siz ulardan pul olasiz yoki o'zingiz to'laysiz.

Qonunga ko'ra, valyuta nazorati bank tomonidan amalga oshiriladi: u operatsiya haqida ma'lumot so'raydi, hujjatlarni skanerlaydi, hamma narsani tekshiradi va valyuta nazorati o'tkaziladi. Nazoratdan maqsad kompaniyaning terrorchilarni moliyalashtirmasligi, giyohvand moddalar sotmasligi yoki pul yuvish bilan shug‘ullanmasligini ta’minlashdan iborat.

200 000 rublgacha bo'lgan operatsiyalar uchun soddalashtirilgan valyuta nazorati qo'llaniladi - hujjatlarni bankka jo'natmasdan;
tranzaksiya pasporti o'rniga - noyob kontrakt raqami, raqam bank tomonidan taqdim etiladi. Kompaniyadan - faqat shartnomani yuboring;
bank valyuta shartnomasida xatolarni ko'rsatadi;
kompaniyalar shartnomada to'lov va buyurtmani bajarish shartlarini yozishlari shart.

Natijada, valyuta nazorati kamroq vaqt talab qila boshladi va bank uchun kamroq hujjatlar talab qilinadi.

Valyuta nazorati: Biz buni bir kun oldin qilamiz, muddatlarni o'zimiz nazorat qilamiz, hujjatlar va sertifikatlarni o'zimiz tayyorlaymiz. Har bir tranzaksiya uchun summaga qarab 300 dan 3000 rublgacha.

→ modulbank.ru/valutniy_kontrol

200 000 rublgacha bo'lgan operatsiyalar uchun hech qanday hujjat talab qilinmaydi

Markaziy bankning ko'rsatmalarida soddalashtirilgan valyuta nazorati bo'yicha kelishuv summalari

Valyuta nazoratining ikki turi mavjud: muntazam - kompaniya hujjatlarni bankka jo'natganda, masalan, mijoz bilan tuzilgan shartnoma, ko'chirma yoki schyot-faktura. Va soddalashtirilgan: bu holda, hech qanday hujjatlar kerak emas, faqat operatsiya haqida ma'lumot.

Soddalashtirilgan nazorat qilish uchun bitta shart - bu bitim miqdori, qonunda bu "chegara" deb ataladi. Yangi qoidalarga ko'ra, miqdor 200 000 rubldan oshmasligi kerak.

"Ogonyok" do'koni Xitoydan yuz ming rublga jinsi sotib oladi. Butun tranzaktsiyaning miqdori yuz ming rublni tashkil etadi, Ogonyok soddalashtirilgan nazorat chegarasiga mos keladi.

Limit bitta shartnoma bo'yicha barcha to'lovlar yig'indisi sifatida hisoblanadi.

Ogonyok Xitoy fabrikasi bilan jinsi shimlar yetkazib berish bo‘yicha shartnoma tuzdi. umumiy qiymat shartnoma - bir yuz ellik ming rubl. Ogonyok hammasini birdaniga emas, ellik ming so‘mdan bo‘lib-bo‘lib to‘laydi. Bir nechta to'lovlarga qaramay, Ogonyok bir shartnoma bo'yicha pul to'laydi, shuning uchun to'lovlar qo'shiladi.

Aytaylik, Ogonyok olti yuz ming rublga jinsi shim sotib oladi. Agar “Ogonyok” valyuta nazoratini soddalashtirishni istasa, u ta’minotni uch qismga bo‘lib, har biri ikki yuz mingdan uchta shartnoma imzolashi mumkin. Bitta etkazib beruvchi bilan shartnomalar imzolanganligi muhim emas, bu hali ham uchta bitim. Turli operatsiyalar uchun summalar qo'shilmaydi, shuning uchun Ogonyok soddalashtirilgan valyuta nazorati shartlariga tushadi.

Soddalashtirilgan valyuta nazorati uchun kompaniya bankka operatsiya to'g'risida ma'lumot beradi:

Valyuta operatsiyalari turlari Markaziy bank ko'rsatmalariga ilovada

shartnoma tuzilgan mamlakat va kompaniyaning nomi;
shartnoma raqami va sanasi, hisob rekvizitlari;
operatsiya summasi va valyutasi;
bitim turi - eksport, tovarlar importi, xizmatlar, kredit;
to'lov turi - oldindan to'lov yoki keyingi to'lov.

Qonunda ma'lumotni uzatish bo'yicha hech qanday talab yo'q. Buni bank hal qiladi: ehtimol kompaniya A4 formatida chop etishni olib keladi, uni elektron pochta orqali yoki bank chatida yuboradi.

Modulbankda valyuta nazorati sizning shaxsiy hisobingizda amalga oshiriladi. Valyuta nazorati uchun kompaniya shakl ochadi, slayderni harakatga keltiradi, tranzaksiya haqidagi ma'lumotlarni to'ldiradi - va bu.

Soddalashtirilgan valyuta nazorati bir martalik ish uchun ko'proq mos keladi. Dizayner Italiya mebel do'koni uchun bir qator modellar tayyorladi, yuz ming rublga teng to'lov oldi, bankka bitim haqida gapirdi - va valyuta nazorati tugadi.

Tranzaksiya pasporti o'rniga noyob raqam

Ilgari kompaniyalar valyuta nazorati uchun tranzaksiya pasportini to'ldirgan. Ellik ming dollardan ortiq bo'lgan operatsiyalar uchun pasport kerak edi.

Kompaniyalarning o'zlari shablon yordamida tranzaksiya pasportini to'ldirishgan va xatolar uchun jarima solingan. Ba'zi banklar mijozlar uchun tranzaksiya pasportlarini tayyorladilar: pul uchun yoki shunga o'xshash

Markaziy bank yo'riqnomasida yagona shartnoma raqami

Endi tranzaksiya pasporti endi kerak emas, balki uning o'rniga noyob shartnoma raqami.

Tranzaksiya pasporti endi kerak emasligini hamma ham bilmaydi, shuning uchun biz sizga aytamiz: tranzaksiya pasporti bekor qilindi.

Quyidagi summalardagi operatsiyalar uchun yagona kontrakt raqami kerak bo'ladi:

3 000 000 rubldan, agar kompaniya sotib olsa, qarzga pul olsa yoki qarzga pul bersa;
mijozdan pul olsa, 6 000 000 rubldan.

Bitimni Markaziy bankning ko'rsatmalarida qayd etish uchun hujjatlar

Bank noyob raqamni tayyorlaydi, kompaniya hech narsa to'ldirishi shart emas. Sizga kerak bo'lgan yagona narsa - tranzaksiya shartnomasi. Bank kompaniyadan shartnoma oladi, uni valyuta shartnomalari bazasiga kiritadi va yagona raqam beradi. Roʻyxatdan oʻtgandan soʻng shartnomaning raqami va skaneri Markaziy bankka yuboriladi.

Banklar mijozga o'ziga xos raqam beradi, lekin hamma narsa boshqacha: xat bilan, tomonidan elektron pochta, SMS yoki chat orqali:

Shartnomaga qo'shimcha ravishda valyuta nazorati uchun sizga tasdiqlovchi hujjatlar sertifikati, tranzit hisobidan pulni hisobdan chiqarish to'g'risidagi buyruq va to'ldirilgan buyurtmani tasdiqlovchi hujjatlar kerak bo'ladi. Masalan, harakat yoki bojxona deklaratsiyasi. Ro'yxat bitim va shartnoma matniga bog'liq.

Bank sizga bo'sh sertifikat shablonini berishi yoki uni o'zingiz to'ldirishi mumkin

Valyuta nazoratidan tezroq va osonroq o'tish uchun siz mijoz uchun hujjatlarni to'ldiradigan bankni topishingiz mumkin, keyin siz tasdiqlash uchun biror narsa olasiz: pul ushbu shartnoma bo'yicha keldi, tomonlar o'z majburiyatlarini bajardilar.

Bank shartnomani xatolar uchun tekshiradi

Bank xatolar bilan valyuta shartnomasini qabul qilishga haqli emas. Ilgari, agar xato bo'lsa, bank tuzatishlar uchun shartnomani qaytarib berdi va nima tuzatish kerakligini ko'rsatmadi. Hamma banklar buni qilmadi, lekin ko'pchilik buni qildi.

Markaziy bank ko‘rsatmasiga ko‘ra, xatolar yuzaga kelganda bank nima qilishi kerak?

Endi banklar shartnomadagi xatolarni ko'rsatishi kerak. Valyuta nazorati to'g'risidagi qonun va Markaziy bankning ko'rsatmalarida to'g'ridan-to'g'ri talab mavjud emas: "Bank, mijozga xatoni ko'rsat", lekin o'z majburiyatlarini bajarish uchun buni ko'rsatish kerak.

Bank shartnomani matn terish xatolari uchun tekshirmaydi, masalan: "dastur" o'rniga "dastur". Noqulay to'lov shartlarini o'zgartirishni maslahat bermaydi, qidirmaydi huquqiy xatolar yoki noaniqliklar. Bank tekshiradigan hamma narsa valyuta nazoratidagi xatolarga tegishli - shartnomada tranzaktsiya haqida ma'lumot yo'q bo'lganda:

Xatolarsiz valyuta shartnomasi

shartnomani imzolash sanasi yo'q;
kompaniya nimani sotib olayotgani yoki sotayotgani aniq emas;
xizmat yoki mahsulot juda umumiy tavsiflangan;
valyuta ko'rsatilmagan;
shartnoma miqdori yo'q;
to'lov yoki buyurtmani bajarish muddati yo'q;
tomonlarning to'liq bo'lmagan yoki noto'g'ri ma'lumotlari.

Agar bank xatolikni sezsa, bu haqda qanday xabar berishni o'zi hal qiladi: u o'zining shaxsiy kabinetiga eslatma qo'yishi, SMS yoki elektron pochta xabarini yuborishi mumkin. Qonunda hech qanday talablar yo'q.

Modulbank xodimi xatoga ishora qiladi va uni qanday tuzatishni maslahat beradi.

Sizga shartnomani imzosiz va kompaniya pul o'tkazmasi yoki qabul qilishdan oldin bankka ko'rsatishingizni maslahat beramiz. Bank shartnomani ko'rib chiqishdan bosh tortishi mumkin, ammo agar u rozi bo'lsa, siz vaqt yutasiz. U xatolarni belgilaydi va siz shartnomani shov-shuvsiz tuzatasiz.

Yetkazib berish va to'lash shartlari shartnomaning majburiy shartlaridir

Valyuta shartnomasida bitimning barcha bosqichlari uchun muddatlar bo'lishi kerak, agar ular shartnomada ko'rsatilgan bo'lsa. Agar etkazib beruvchi birinchi navbatda buyurtmaning chorak qismini etkazib bersa, shartnomada do'kon ushbu chorakni qabul qilish sanasi ko'rsatilgan. Ilgari, shartnomada ham muddatlar talab qilingan, lekin qonunda aniq talab yo'q edi, lekin hozir bor.

Ba'zida kompaniya muddatlarni bilmaydi, shuning uchun shartnomada nima yozish kerakligi aniq emas:

Frantsiya moda uyi veb-studiyadan veb-saytga buyurtma berdi. Veb-studiya bosqichma-bosqich to'lovlarni amalga oshiradi: ular sentyabr oyida veb-saytni loyihalashtirdilar - ular pulning bir qismini olishdi, dekabrda qayta qo'ng'iroq qilishni dasturlashdi - mijoz boshqa qismini o'tkazdi. Shartnoma uch yil muddatga tuzilgan, biroq veb-studiya qaysi sanaga qadar qaysi vazifani bajarishini uch yil oldin bilmaydi.

Rossiyalik yetkazib beruvchi 5 avgustgacha yetkazib berishni va'da qilgan, ammo 5 oktyabrga ko'chirilgan. Yetkazib beruvchi va mijoz yangi shartlar bo'yicha shartnoma imzoladilar va hammasi joyida. Yetkazib beruvchi yangi muddat bilan etkazib berish uchun to'lovni qabul qilishi bilanoq, u bankka talab qilinadigan muddatni o'z ichiga olgan qo'shimcha shartnomani taqdim etadi.

Yana bir variant - aniq sanalarni ko'rsatish emas, balki voqealardan kunlarni hisoblash:

Yetkazib berish muddati avans to'lovi olingan kundan boshlab besh oy ichida.
Yetkazib berishning muvaffaqiyatsizligi sababli oldindan to'lovni qaytarish muddati kechiktirilgan kundan boshlab o'ttiz kun.
Mijoz schyot-fakturani taqdim etilgan kundan boshlab o'n kun ichida to'laydi.

Ushbu maqola - qisqa sharh valyuta nazoratidagi o'zgarishlar. Biz allaqachon valyuta nazorati haqida gapirgan edik:

Agar sizda savollar, bankdagi xatolar va norozilik misollari bo'lsa, tahririyatimizga yozing.